BIS Markets Ltd si impegna a rispettare i più elevati standard di conformità antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Questa politica descrive le nostre procedure per identificare, verificare e monitorare tutti i clienti.
BIS Markets Ltd · Gennaio 2026 · N. reg. 2025-00929
Contenuti
BIS Markets Ltd (la "Società") è costituita a Saint Lucia ai sensi dell'International Business Company's Act Cap 12.14 (IBC Act), con forma organizzativa e giuridica di società a responsabilità limitata quale società commerciale internazionale (di seguito denominata "IBC"), con numero di registrazione 2025-00929 e sede legale presso Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. La Società opera attraverso il dominio interamente di sua proprietà BIS Markets Ltd. Le attività commerciali della Società comprendono, in particolare ma non esclusivamente, attività commerciali, finanziarie, di concessione e assunzione di prestiti, attività di trading, servizi, brokeraggio Forex e servizi di conti gestiti in accordi su Contratti per Differenza su valute, ossia metalli preziosi, accordi su Contratti per Differenza, accordi su Contratti per Differenza su indici e qualsiasi altro accordo su contratti per differenza stipulato, ma non includono (a) azioni e quote del capitale sociale della società; (b) qualsiasi strumento che crei o riconosca un debito, in particolare obbligazioni, debenture stock, loan stock, bond e note; e (c) obbligazioni e altri strumenti che creino o riconoscano un debito emessi da o per conto di qualsiasi Governo partecipante, ed escludendo qualsiasi security come definita dal The Securities Act CAP 12.18 delle leggi rivedute di Saint Lucia o qualsiasi "securities" come definita dal The Securities Act CAP 12.18 delle leggi rivedute di Saint Lucia, non richiedono una particolare licenza e possono essere svolte dalla Società in conformità con il proprio Statuto e Atto Costitutivo (Articles of Association). La Società non svolgerà alcun servizio finanziario nominato in o da qualsiasi giurisdizione nella quale sia richiesta una licenza per tale specifico servizio finanziario. La Società mira a proibire, individuare e perseguire attivamente la prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di tutti gli altri reati presupposto e si impegna a rispettare tutte le leggi, le norme e i regolamenti correlati con la massima attenzione e senza alcun compromesso rispetto a una qualsiasi delle suddette attività illecite. La Società riconosce l'importanza cruciale dell'Anti-Money Laundering ("AML") e del Counter-Terrorism Financing ("CTF") ed è impegnata a implementare e rispettare i più elevati standard internazionali AML e CTF, nel pieno rispetto delle leggi di Saint Lucia.
La presente Politica AML ha lo scopo di fornire linee guida chiare e trasparenza in merito alle procedure e ai protocolli seguiti dalla Società per individuare e prevenire attività di riciclaggio di denaro (ML) e finanziamento del terrorismo (TF), nel pieno rispetto delle leggi applicabili di Saint Lucia. Questa Politica AML si applica a tutti i dirigenti, dipendenti, introducing broker, entità affiliate della Società, nonché ai prodotti e ai servizi offerti. Tutti i dipendenti della Società sono tenuti a svolgere i propri compiti in conformità ai principi delineati nella presente Politica. La Società si impegna ad adottare tutte le misure necessarie per garantire il rispetto dei propri obblighi e qualsiasi dipendente che non si attenga a tali politiche e procedure sarà soggetto a severe misure disciplinari.
La Società è tenuta a rispettare le disposizioni delle leggi applicabili relative alla prevenzione del ML e del TF. L'obiettivo principale di tali leggi è definire e criminalizzare le attività connesse al ML e al TF. Le persone giuridiche che svolgono attività finanziarie e altre attività commerciali devono stabilire e mantenere determinate politiche e procedure per proteggere la propria attività dall'essere utilizzata a fini di ML. Ai fini della presente Politica AML, il Quadro Normativo applicabile della Società comprende, tra l'altro, quanto segue:
Il riciclaggio di denaro comprende tutte le procedure volte a occultare l’origine dei proventi di attività criminali, in modo che sembrino provenire da una fonte legittima. Ai fini della presente Policy, il ML include anche le attività connesse al TF, compresa la gestione o il possesso di fondi destinati a essere utilizzati per finalità terroristiche, nonché i proventi derivanti dal terrorismo. La Società è consapevole del rischio che i propri clienti, controparti e altri soggetti possano riciclare denaro in qualsiasi sua forma. Non è necessario che la Società o il suo cliente siano parte del riciclaggio affinché sorga un obbligo di segnalazione. Esistono tre fasi del riciclaggio di denaro:
Collocamento
L’immissione fisica dei proventi in contanti. Nel caso di molti reati gravi, i proventi assumono la forma di denaro contante che il criminale desidera introdurre nel sistema economico legittimo. Ciò può includere il deposito di contanti presso una banca, il trasferimento fisico di contanti tra giurisdizioni, la concessione di prestiti in contanti ad attività commerciali, l’acquisto di beni di alto valore per uso personale o il versamento di contanti sul conto cliente di un intermediario professionale.
Stratificazione
La separazione dei proventi di reato dalla loro fonte attraverso la creazione, talvolta complessa, di vari livelli di transazioni progettati per mascherarne l’origine e ostacolare l’indagine, la ricostruzione e la tracciabilità dei proventi — ad esempio, mediante bonifici internazionali effettuati tramite prestanome o “società di comodo”, tramite movimenti in entrata e in uscita da schemi di investimento oppure mediante il rimborso di crediti con proventi diretti o indiretti di attività criminali.
Integrazione
La reintroduzione dei proventi riciclati nell’economia come fondi apparentemente legittimi di attività commerciali — ad esempio, mediante la realizzazione di beni immobili o di attività aziendali legittime, il rimborso di azioni o quote in organismi di investimento collettivo acquisiti con proventi criminali, la conversione tra diverse forme di investimento oppure il riscatto di polizze assicurative interamente versate.
Un reato di riciclaggio di denaro è commesso mediante:
Divulgazione indebita
Costituisce reato per chiunque sappia, sospetti o abbia ragionevoli motivi per sospettare che sia stata effettuata una segnalazione, oppure che le autorità stiano agendo o intendano agire in relazione a un’indagine sul riciclaggio di denaro, pregiudicare l’indagine informando in tal senso la persona oggetto del sospetto o qualsiasi terza parte della segnalazione, dell’azione o dell’azione proposta.
Pregiudizio all’indagine
Costituisce reato causare o consentire la falsificazione, l’occultamento, la distruzione o comunque l’eliminazione di informazioni che potrebbero essere rilevanti per un’indagine sul riciclaggio di denaro.
Mancata segnalazione
Costituisce reato non segnalare una transazione sospetta relativa al riciclaggio di denaro entro sette giorni dalla data in cui la transazione è stata ritenuta sospetta.
Il finanziamento del terrorismo consiste nella raccolta e gestione di fondi leciti o illeciti con qualsiasi mezzo, direttamente o indirettamente, con l’intenzione di utilizzare tali fondi oppure sapendo che saranno utilizzati, in tutto o in parte, per sostenere con qualsiasi mezzo le attività di un terrorista o di un gruppo terroristico. Un terrorista o un gruppo terroristico è un soggetto che ha lo scopo di facilitare o compiere qualsiasi azione o attività terroristica. L’intento e la consapevolezza sono sufficienti per provare il reato di TF. I reati di TF dovrebbero estendersi a qualsiasi persona che fornisca o raccolga deliberatamente fondi o altri beni con qualsiasi mezzo, direttamente o indirettamente, con l’intenzione illecita che siano utilizzati, oppure sapendo che saranno utilizzati, in tutto o in parte: per compiere uno o più atti terroristici; oppure da un’organizzazione terroristica o da un terrorista individuale (anche in assenza di un collegamento con uno specifico atto o specifici atti terroristici). I reati di TF dovrebbero includere anche il finanziamento dei viaggi di individui che si recano in uno Stato diverso da quello di residenza o di cittadinanza al fine di perpetrare, pianificare, preparare o partecipare ad atti terroristici, oppure di fornire o ricevere addestramento terroristico. Costituisce inoltre reato di TF:
Le disposizioni legali adottate dalla Società attuano procedure e processi volti a garantire la conformità alle leggi pertinenti in materia di ML e TF. Tali procedure sono allineate alle linee guida e alle misure stabilite dalle autorità competenti di Saint Lucia. La Società conserva i registri delle transazioni per un periodo di sette anni dalla data in cui la transazione è stata effettuata. Inoltre, la Società conserva una documentazione che descrive la natura delle prove utilizzate per identificare o verificare l’identità di una persona.
La Società si impegna a garantire di avere rapporti con soggetti legittimi e, a tal fine, acquisirà prove sufficienti per verificare l’identità della persona. La Società adotterà tutte le misure ragionevoli per confermare l’identità di qualsiasi soggetto che desideri aprire un conto, instaurare un rapporto d’affari o effettuare un’operazione occasionale rilevante oppure una serie di operazioni collegate. L’identità di un potenziale cliente deve essere accertata prima dell’instaurazione di un rapporto d’affari con la Società e prima dell’esecuzione di qualsiasi transazione o della prestazione di qualsiasi servizio. Se la Società non è in grado di identificare e verificare un cliente, non procederà con alcuna transazione tramite conto bancario, non instaurerà un rapporto d’affari né completerà la transazione. A seconda delle circostanze, la Società può interrompere il rapporto d’affari e valutare la presentazione di una segnalazione di operazione sospetta all’autorità competente pertinente in relazione al cliente. I documenti e le informazioni da raccogliere prima dell’avvio di un nuovo rapporto d’affari devono includere lo scopo e le ragioni della richiesta di tale rapporto, le transazioni sul conto societario, l’origine dei fondi in entrata e la destinazione dei fondi in uscita, il patrimonio dei clienti e il reddito annuo stimato, nonché una descrizione dettagliata delle attività commerciali della Società. Per disporre di un profilo economico completo, la Società acquisisce anche informazioni di base come la denominazione della società, il Paese di costituzione e l’indirizzo della sede legale, nonché dati personali relativi ai Titolari Effettivi, agli Amministratori e agli Azionisti della Società. La Società vieta rigorosamente a qualsiasi cliente, sia esso retail, professionale, idoneo o istituzionale, di intrattenere un rapporto d’affari che comporti l’utilizzo di conti anonimi o libretti al portatore.
Il processo di valutazione del rischio nell’ambito AML è progettato per identificare, valutare e mitigare i rischi connessi a ML e TF. Questo processo consente alla Società di implementare controlli adeguati e garantire la conformità alla normativa AML. Il processo di valutazione del rischio AML comprende le seguenti fasi:
Identificare i rischi
Valutare e classificare i rischi
Valutare i controlli
Mitigare i rischi
Monitorare e riesaminare
Documentare e segnalare
Strumenti di valutazione del rischio
Questo processo è fondamentale perché garantisce che la Società gestisca in modo proattivo i rischi di riciclaggio di denaro, mantenga la conformità normativa e protegga la propria reputazione.
Il processo Know Your Customer (KYC) è una componente essenziale del framework Antiriciclaggio (AML) e comprende le procedure che le istituzioni finanziarie e gli enti registrati seguono per verificare l’identità dei propri clienti. L’obiettivo principale è prevenire il furto d’identità, le frodi finanziarie, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Durante il processo KYC, la Società identifica i potenziali clienti e valuta i rischi associati sulla base del profilo economico del cliente e della relativa classificazione del rischio. La procedura di identificazione del cliente è essenziale per raccogliere informazioni chiave sul cliente (come nome, indirizzo, data di nascita e recapiti) e verificarne l’identità tramite documentazione valida, come un documento di identificazione rilasciato da un’autorità pubblica.
Per persone fisiche — Prova d'identità:
Per persone fisiche — Prova di indirizzo:
Per persone fisiche — Documentazione aggiuntiva (Adeguata verifica rafforzata):
Per aziende (KYC aziendale):
La Società deve conservare la documentazione KYC per 5 anni dalla fine del rapporto o dell’operazione occasionale.
Per “Titolare Effettivo” si intende qualsiasi persona fisica che in ultima istanza possiede o controlla il cliente e/o la persona fisica per conto della quale viene effettuata una transazione o un’attività. La Società adotta misure appropriate per verificare l’identità del titolare effettivo, assicurandosi di sapere con certezza chi sia il titolare effettivo. Per le persone giuridiche e gli assetti giuridici, ciò include l’adozione da parte delle istituzioni finanziarie di misure ragionevoli per comprendere la struttura proprietaria e di controllo del cliente.
La Customer Due Diligence (CDD) è il processo di verifica dell’identità del cliente. Per confermare l’identità di un cliente, sono necessarie informazioni indipendenti e affidabili. La Società raccoglie informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto d’affari e svolge un’adeguata verifica continua per assicurare che le transazioni effettuate siano coerenti con la conoscenza che la Società ha del cliente, della sua attività e del suo profilo di rischio. Ciò include, quando necessario, la verifica della provenienza dei fondi. La Società determina l’estensione delle misure di CDD secondo un approccio basato sul rischio, tenendo conto della tipologia di cliente, della natura del rapporto d’affari e della transazione coinvolta. La Customer Due Diligence deve essere applicata quando vi sono dubbi sulla veridicità o sull’adeguatezza dei dati identificativi del cliente precedentemente ottenuti, oppure quando si identifica e verifica l’identità dei clienti nelle seguenti circostanze:
La Società può applicare l’Adeguata Verifica Semplificata (SDD) quando un cliente è valutato come soggetto a un basso livello di rischio. In tali casi, la Società adotta misure di identificazione e verifica meno rigorose rispetto all’adeguata verifica standard o rafforzata. Tuttavia, la SDD non esonera il cliente dai requisiti fondamentali di CDD. La Società garantisce un monitoraggio adeguato delle transazioni e dei rapporti d’affari per individuare eventuali attività insolite o sospette.
Quando la Società tratta con persone fisiche o giuridiche identificate come ad alto rischio di ML o TF e classificate come ad alto rischio sulla base del profilo economico del cliente e della valutazione del rischio effettuata, la Società applica l’adeguata verifica rafforzata. L’EDD viene applicata ai clienti con rischi più elevati e include:
Categorie di Clienti ad Alto Rischio
La Società applica sempre procedure rafforzate di identificazione del cliente e di adeguata verifica per: clienti corrispondenti transfrontalieri; clienti non presenti fisicamente; conti intestati a società con azioni al portatore; conti fiduciari; conti clienti intestati a terzi; conti di Persone Politicamente Esposte; clienti provenienti da Paesi che applicano in modo inadeguato le raccomandazioni del GAFI/FATF.
Fattori di Rischio Aggiuntivi del Cliente
Tra i fattori di rischio aggiuntivi del cliente rientrano: rapporti d’affari condotti in circostanze insolite; clienti residenti in aree geografiche a rischio più elevato; persone giuridiche o strutture utilizzate come veicoli di detenzione patrimoniale personale; società con azionisti fiduciari o azioni al portatore; attività che fanno ampio uso di contante; struttura proprietaria di una persona giuridica che appare insolita o eccessivamente complessa rispetto alla natura dell’attività della società.
Fattori di Rischio relativi a Prodotto, Servizio, Transazione o Canale di Distribuzione
Private banking; prodotti o transazioni che potrebbero favorire l’anonimato; rapporti d’affari o operazioni a distanza senza determinate garanzie, come le firme elettroniche; pagamenti ricevuti da terzi sconosciuti o non collegati; nuovi prodotti e nuove pratiche commerciali, inclusi nuovi meccanismi di distribuzione e l’uso di tecnologie nuove o in evoluzione sia per prodotti nuovi sia per quelli già esistenti.
La Società mantiene registrazioni complete di tutte le misure di adeguata verifica intraprese, comprese le valutazioni del rischio e la motivazione della categoria di rischio assegnata a ciascun cliente.
Il processo di screening consiste nel verificare i clienti rispetto a varie liste e banche dati legate al rischio, al fine di individuare potenziali rischi. La Società sottopone tutti i clienti a screening rispetto alle liste di sanzioni nazionali e internazionali e utilizza sistemi automatizzati per garantire controlli regolari sulle liste di sanzioni aggiornate. Inoltre, la Società effettua revisioni e nuovi controlli sui clienti esistenti in conformità con gli aggiornamenti delle watchlist, secondo la normativa vigente. Le procedure AML della Società includono lo screening di tutti i clienti (sia potenziali sia esistenti), dei titolari effettivi, dei firmatari autorizzati e delle controparti rilevanti rispetto alle seguenti liste di sanzioni:
Tempistiche dello Screening delle Sanzioni
Lo screening delle sanzioni viene effettuato: in fase di onboarding, prima di instaurare qualsiasi rapporto d’affari; su base continuativa per tutta la durata del rapporto con il cliente; in occasione di aggiornamenti delle liste di sanzioni pertinenti; e quando si verificano eventi trigger (ad es. variazioni della proprietà, attività insolite o cambiamenti nel profilo di rischio).
Gestione delle Corrispondenze
Qualora venga confermata una corrispondenza effettiva, la Società: bloccherà o respingerà immediatamente la transazione o il rapporto d’affari, a seconda dei casi; segnalerà la questione alle autorità competenti pertinenti in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili; e manterrà registrazioni adeguate dei risultati dello screening e delle azioni intraprese. La Società garantisce che le proprie procedure di screening delle sanzioni siano regolarmente riesaminate e aggiornate per rimanere allineate all’evoluzione dei requisiti normativi e delle migliori pratiche internazionali.
La Società documenta e ha adottato politiche e procedure specifiche per identificare e gestire le Persone Politicamente Esposte (PEP). Garantisce che le transazioni che coinvolgono PEP siano autorizzate dal senior management, determina l’origine dei fondi e l’origine del patrimonio delle PEP ed effettua un’EDD continuativa su tutti i conti detenuti da PEP. La Società utilizza sistemi automatizzati per sottoporre regolarmente i clienti a screening rispetto alle liste aggiornate di sanzioni e PEP. Riesamina e aggiorna periodicamente i propri criteri di screening per mantenere la conformità alle normative più recenti. Inoltre, la Società effettua revisioni continue e nuovi controlli sui clienti esistenti in linea con gli aggiornamenti delle watchlist, garantendo l’allineamento ai requisiti normativi vigenti.
La Società monitora le attività dei clienti in base ai loro profili economici, consentendo ai dipendenti di individuare transazioni che si discostano dal comportamento tipico del conto o che appaiono complesse, insolite o prive di un chiaro scopo economico o di una spiegazione legittima. Il monitoraggio continuo dei conti e delle transazioni dei clienti è una componente fondamentale per gestire efficacemente i rischi di riciclaggio di denaro (ML) e finanziamento del terrorismo (TF). Il Responsabile Compliance/AML è responsabile del mantenimento e del miglioramento del processo di monitoraggio continuo della Società. L’Auditor Interno riesaminerà le procedure della Società relative a questo processo di monitoraggio almeno una volta all’anno. Il processo di monitoraggio si basa sulle categorie di valutazione del rischio e sul volume stimato delle transazioni per ciascun cliente. I dipendenti effettuano revisioni delle transazioni dei clienti almeno una volta a settimana, o su richiesta del Responsabile Compliance/AML della Società, e riferiscono i propri risultati al Responsabile Compliance/AML. Inoltre, i dipendenti responsabili forniscono quotidianamente al Responsabile Compliance/AML i registri dei trasferimenti di denaro in entrata e in uscita dei clienti. Il quadro di monitoraggio include:
La Società ha implementato e mantiene procedure di segnalazione interna per garantire che tutti i dipendenti sappiano a chi rivolgersi se sospettano che qualcuno all’interno dell’organizzazione o un cliente sia coinvolto in attività illegali, incluso il riciclaggio di denaro (ML). Questo sistema garantisce che l’organizzazione gestisca tali preoccupazioni in modo strutturato e organizzato, in conformità con le pertinenti normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).
La Società ha stabilito un protocollo chiaro affinché i dipendenti segnalino qualsiasi attività sospetta direttamente al Responsabile Compliance AML designato. Inoltre, promuove un ambiente in cui i dipendenti siano incoraggiati a sollevare dubbi senza timore di ritorsioni. La Società segnalerà qualsiasi transazione o attività commerciale sospetta quando vi sia un ragionevole sospetto che coinvolga proventi di riciclaggio di denaro (ML) o finanziamento del terrorismo (TF), indipendentemente dall’importo della transazione. Il processo di segnalazione esterna prevede la presentazione di una Segnalazione di Attività Sospetta (SAR) alle autorità competenti, come richiesto dalla legge. La Società garantisce che le segnalazioni siano presentate tempestivamente e con accuratezza, includendo una chiara documentazione dei motivi del sospetto. Inoltre, la Società chiuderà un conto quando il suo scopo o il suo contesto non siano chiari, conformandosi alle istruzioni delle autorità competenti e agevolando qualsiasi eventuale ispezione necessaria dei registri delle transazioni.
Quando una persona effettua una transazione con la Società o svolge qualsiasi altra attività commerciale superiore a $25,000.00, deve compilare una dichiarazione sull’origine dei fondi nel modulo prescritto. Sarà considerato un illecito se una persona rende consapevolmente una dichiarazione falsa in merito all’origine dei fondi.
La Società adotta le misure necessarie per garantire che i propri dipendenti siano adeguatamente informati in merito alle pertinenti leggi antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) a Saint Lucia, nonché alle politiche e procedure interne stabilite dalla Società. A tal fine, la Società fornisce una formazione regolare a tutti i dipendenti sui protocolli AML/CFT, comprese le procedure Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD). Questa formazione aiuta i dipendenti a comprendere l’importanza del proprio ruolo nell’identificazione e nella segnalazione di transazioni e attività sospette. Inoltre, la Società offre formazione continua tramite corsi di aggiornamento e newsletter, mantenendo i dipendenti informati sugli aggiornamenti normativi e sui rischi emergenti nel settore del brokerage.
La Società svolge regolarmente audit interni delle proprie procedure AML/CFT per valutare l’efficacia delle misure in essere. Sulla base dei risultati dell’audit, degli aggiornamenti normativi e dell’evoluzione del contesto di rischio, la Società riesamina e rivede le proprie politiche e procedure secondo necessità. Inoltre, la Società garantisce il coinvolgimento attivo del senior management nella supervisione degli sforzi di conformità AML/CFT, inclusa l’allocazione di risorse per la formazione e il monitoraggio continuo.
La Società si riserva il diritto di rifiutare di elaborare un trasferimento di fondi in qualsiasi fase qualora ritenga che esso sia in qualsiasi modo collegato ad attività criminali o al riciclaggio di denaro. Non saranno accettati pagamenti da terzi o anonimi. Se la Società non è soddisfatta dell’identità del mittente del denaro, si riserva il diritto di rifiutare i fondi e restituirli al remittente al netto di eventuali commissioni di trasferimento o altri addebiti; la Società si riserva inoltre il diritto di chiudere con effetto immediato qualsiasi conto detenuto presso di essa. Può richiedere la presentazione di documentazione aggiuntiva come previsto dagli obblighi AML applicabili o da normative simili applicabili. Alla Società è vietato accettare qualsiasi attività di un cliente se i fondi provengono da attività criminali o se la natura delle transazioni del conto è in qualsiasi modo illegale. La Società è tenuta a segnalare tutte le transazioni sospette e le è vietato informare il cliente che le sue transazioni o l’attività del suo conto sono state sospettate o segnalate come sospette. L’uso improprio del conto può comportare un procedimento penale. La Società può porre fine al proprio rapporto d’affari con il cliente, con o senza preavviso, per una serie di gravi motivi derivanti da obblighi normativi, inclusa l’adozione di misure contro il ML ed estendendosi (a titolo esemplificativo ma non esaustivo) alla violazione dell’accordo con il cliente e dei termini e condizioni, alla mala fede, al tentativo di commettere frode, ecc.
Qualsiasi informazione personale raccolta da un cliente, come nome, indirizzo, data di nascita e recapiti, sarà mantenuta riservata da BIS Markets Ltd e utilizzata esclusivamente per finalità aziendali. Anche le informazioni aggiuntive, comprese le transazioni del cliente, le copie del passaporto e le prove di indirizzo, saranno trattate in modo confidenziale e condivise esclusivamente tra i nostri reparti servizi account e compliance. Tali informazioni saranno conservate in modo sicuro, sia in formato cartaceo sia elettronico, con rigorosi controlli di accesso. La Società può condividere le informazioni del cliente con reparti interni o uffici affiliati che gestiscono funzioni di marketing, back-office e assistenza clienti nell’ambito delle normali operazioni aziendali. Tutti i dipendenti di BIS Markets Ltd hanno firmato un Accordo di Riservatezza, garantendo che le informazioni dei clienti siano mantenute con il massimo livello di riservatezza. La Società si impegna a migliorare continuamente questa policy. Essa sarà riesaminata e aggiornata regolarmente, almeno ogni sei mesi, per garantirne l’efficacia. La Società ha l’autorità di riesaminare o modificare la propria Politica Antiriciclaggio a propria discrezione, ogniqualvolta lo ritenga necessario o opportuno, senza preavviso al cliente. Per ulteriori domande relative a questa Politica Antiriciclaggio, contattaci all’indirizzo bismarketofficial@gmail.com.