BIS Markets Ltd cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Chính sách này nêu rõ các quy trình của chúng tôi trong việc xác minh danh tính, kiểm tra và giám sát tất cả khách hàng.
BIS Markets Ltd · Tháng 1 năm 2026 · Số đăng ký 2025-00929
Mục lục
BIS Markets Ltd (gọi là "Công ty") được thành lập tại Saint Lucia theo International Business Company's Act Cap 12.14 (IBC Act), với hình thức tổ chức và pháp lý là công ty trách nhiệm hữu hạn dưới dạng công ty kinh doanh quốc tế (sau đây gọi là "IBC"), có số đăng ký 2025-00929 và địa chỉ đăng ký tại Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. Công ty hoạt động dưới tên miền do mình sở hữu hoàn toàn là BIS Markets Ltd. Hoạt động kinh doanh của Công ty bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các hoạt động thương mại, tài chính, cho vay, vay vốn, thương mại, dịch vụ, môi giới Forex và dịch vụ tài khoản được quản lý đối với các hợp đồng Chênh lệch Giá tiền tệ, cụ thể là kim loại quý, hợp đồng Chênh lệch Giá, hợp đồng Chênh lệch Giá chỉ số, và bất kỳ hợp đồng chênh lệch giá nào khác được ký kết; nhưng không bao gồm (a) cổ phần và cổ phiếu trong vốn cổ phần của công ty; (b) bất kỳ công cụ nào tạo ra hoặc xác nhận nghĩa vụ nợ, đặc biệt là trái phiếu ghi nợ, cổ phiếu trái phiếu, vốn vay, trái phiếu và kỳ phiếu; và (c) trái phiếu và các công cụ khác tạo ra hoặc xác nhận nghĩa vụ nợ được phát hành bởi hoặc thay mặt cho bất kỳ Chính phủ tham gia nào, đồng thời loại trừ bất kỳ chứng khoán nào theo định nghĩa của The Securities Act CAP 12.18 của bộ luật sửa đổi của Saint Lucia hoặc bất kỳ 'securities' nào theo định nghĩa của The Securities Act CAP 12.18 của bộ luật sửa đổi của Saint Lucia, không yêu cầu giấy phép riêng và có thể được Công ty thực hiện theo Điều lệ và Bản ghi nhớ thành lập (Articles of Association). Công ty sẽ không thực hiện bất kỳ dịch vụ tài chính cụ thể nào tại hoặc từ bất kỳ khu vực pháp lý nào mà dịch vụ tài chính đó yêu cầu phải có giấy phép. Công ty đặt mục tiêu ngăn chặn, phát hiện và tích cực theo đuổi việc phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và mọi hành vi phạm tội nguồn khác, đồng thời cam kết tuân thủ đầy đủ mọi luật, quy tắc và quy định liên quan, với sự chú trọng tối đa và không khoan nhượng đối với bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào nêu trên. Công ty nhận thức rõ tầm quan trọng mang tính then chốt của Chống Rửa tiền ("AML") và Chống Tài trợ Khủng bố ("CTF"), đồng thời cam kết triển khai và tuân thủ các tiêu chuẩn AML và CTF quốc tế cao nhất, đồng thời tuân thủ đầy đủ pháp luật của Saint Lucia.
Chính sách AML này nhằm cung cấp hướng dẫn rõ ràng và tính minh bạch về các thủ tục và quy trình mà Công ty áp dụng để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động Rửa tiền (ML) và Tài trợ Khủng bố (TF), tuân thủ đầy đủ các luật hiện hành của Saint Lucia. Chính sách AML này áp dụng cho toàn bộ cán bộ, nhân viên, introducing brokers, các đơn vị liên kết của Công ty, cũng như các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp. Tất cả nhân viên của công ty phải thực hiện nhiệm vụ của mình theo các nguyên tắc được nêu trong Chính sách này. Công ty cam kết thực hiện mọi bước cần thiết để bảo đảm tuân thủ các nghĩa vụ của mình, và bất kỳ nhân viên nào không tuân thủ các chính sách và quy trình này sẽ phải chịu các biện pháp kỷ luật nghiêm khắc.
Công ty có nghĩa vụ tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành liên quan đến phòng chống ML và TF. Mục tiêu chính của các đạo luật này là xác định và hình sự hóa các hoạt động liên quan đến ML và TF. Các pháp nhân thực hiện hoạt động tài chính và các hoạt động kinh doanh khác phải thiết lập và duy trì một số chính sách và quy trình nhất định để bảo vệ hoạt động kinh doanh của mình khỏi bị sử dụng cho mục đích ML. Cho mục đích của Chính sách AML này, Khung pháp lý áp dụng của Công ty bao gồm, trong số những văn bản khác, các quy định sau:
Rửa tiền bao gồm mọi quy trình nhằm che giấu nguồn gốc của các khoản thu từ hoạt động phạm tội để chúng có vẻ như bắt nguồn từ một nguồn hợp pháp. Trong Chính sách này, ML cũng được hiểu là bao gồm các hoạt động liên quan đến TF, bao gồm việc xử lý hoặc sở hữu tiền nhằm sử dụng cho mục đích khủng bố cũng như các khoản thu từ hoạt động khủng bố. Công ty luôn cảnh giác với rủi ro khách hàng, đối tác và các bên khác sử dụng bất kỳ hình thức nào để rửa tiền thông qua hoạt động của mình. Công ty hoặc khách hàng của Công ty không nhất thiết phải là một bên tham gia vào hành vi rửa tiền thì nghĩa vụ báo cáo mới phát sinh. Có ba giai đoạn của hoạt động rửa tiền:
Đưa tiền vào hệ thống
Việc đưa trực tiếp tiền mặt có được từ hoạt động phạm tội vào lưu thông. Trong nhiều loại tội phạm nghiêm trọng, khoản thu thường ở dạng tiền mặt mà tội phạm muốn đưa vào hệ thống kinh doanh hợp pháp. Điều này có thể bao gồm gửi tiền mặt vào ngân hàng, vận chuyển tiền mặt giữa các khu vực pháp lý, cho doanh nghiệp vay bằng tiền mặt, mua hàng hóa giá trị cao để sử dụng cá nhân, hoặc nộp tiền mặt vào tài khoản khách hàng của một tổ chức trung gian chuyên nghiệp.
Phân lớp
Tách khoản thu từ tội phạm ra khỏi nguồn gốc của chúng bằng cách tạo ra các lớp giao dịch, đôi khi rất phức tạp, nhằm che giấu xuất xứ và cản trở việc điều tra, tái dựng và truy vết các khoản thu này — ví dụ như thông qua chuyển khoản quốc tế sử dụng người đứng tên hộ hoặc “công ty vỏ bọc”, luân chuyển tiền ra vào các chương trình đầu tư, hoặc thanh toán các khoản tín dụng từ các khoản thu trực tiếp hoặc gián tiếp từ tội phạm.
Hợp thức hóa
Đưa các khoản tiền đã được rửa trở lại nền kinh tế dưới dạng nguồn vốn kinh doanh có vẻ hợp pháp — ví dụ như hiện thực hóa bất động sản hoặc tài sản kinh doanh hợp pháp, mua lại cổ phần hoặc chứng chỉ quỹ trong các chương trình đầu tư tập thể được mua bằng tiền phạm tội, chuyển đổi giữa các hình thức đầu tư, hoặc chấm dứt hợp đồng bảo hiểm đã đóng đủ phí.
Một hành vi phạm tội rửa tiền được thực hiện bởi:
Tiết lộ thông tin
Bất kỳ ai biết, nghi ngờ hoặc có căn cứ hợp lý để nghi ngờ rằng đã có việc tiết lộ thông tin, hoặc rằng cơ quan chức năng đang hoặc dự định hành động liên quan đến một cuộc điều tra về rửa tiền, mà làm phương hại đến cuộc điều tra bằng cách thông báo điều đó cho người đang bị nghi ngờ, hoặc cho bất kỳ bên thứ ba nào về việc tiết lộ, hành động hoặc hành động dự kiến đó, thì đều là hành vi phạm tội.
Cản trở điều tra
Việc làm sai lệch, che giấu, hủy bỏ hoặc bằng cách khác loại bỏ thông tin có khả năng mang tính trọng yếu đối với một cuộc điều tra về rửa tiền là hành vi phạm tội.
Không tiết lộ
Một người sẽ bị coi là phạm tội nếu không báo cáo một giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền trong vòng bảy ngày kể từ ngày giao dịch đó được xem là đáng ngờ.
Tài trợ khủng bố là việc huy động và xử lý các nguồn tiền hợp pháp hoặc bất hợp pháp bằng bất kỳ phương thức nào, trực tiếp hoặc gián tiếp, với mục đích sử dụng các khoản tiền đó hoặc biết rằng chúng sẽ được sử dụng toàn bộ hoặc một phần để hỗ trợ hoạt động của một phần tử khủng bố hoặc một nhóm khủng bố bằng bất kỳ cách thức nào. Phần tử khủng bố hoặc nhóm khủng bố là đối tượng có mục đích tạo điều kiện cho hoặc thực hiện bất kỳ hành động hay hoạt động khủng bố nào. Chỉ cần có ý định và nhận thức là đủ để cấu thành hành vi phạm tội TF. Các hành vi phạm tội TF cần mở rộng đến bất kỳ cá nhân nào cố ý cung cấp hoặc thu thập tiền hoặc tài sản khác bằng bất kỳ phương thức nào, trực tiếp hoặc gián tiếp, với mục đích trái pháp luật rằng chúng sẽ được sử dụng, hoặc biết rằng chúng sẽ được sử dụng, toàn bộ hoặc một phần: để thực hiện một hay nhiều hành vi khủng bố; hoặc bởi một tổ chức khủng bố hoặc một cá nhân khủng bố (ngay cả khi không có mối liên hệ với một hành vi khủng bố cụ thể nào). Các hành vi phạm tội TF cũng cần bao gồm việc tài trợ cho việc đi lại của các cá nhân đến một quốc gia khác ngoài quốc gia cư trú hoặc quốc tịch của họ nhằm mục đích thực hiện, lên kế hoạch, chuẩn bị hoặc tham gia vào các hành vi khủng bố, hoặc cung cấp hay tiếp nhận huấn luyện khủng bố. Các hành vi sau đây cũng được coi là vi phạm TF:
Các quy định pháp lý được Công ty áp dụng nhằm triển khai các thủ tục và quy trình được thiết kế để bảo đảm tuân thủ các luật liên quan đến ML và TF. Những thủ tục này phù hợp với các hướng dẫn và biện pháp do cơ quan có thẩm quyền tại Saint Lucia đề ra. Công ty lưu giữ hồ sơ giao dịch trong thời hạn bảy năm kể từ ngày giao dịch được thực hiện. Ngoài ra, Công ty cũng lưu giữ hồ sơ nêu chi tiết bản chất của bằng chứng được sử dụng để nhận diện hoặc xác minh danh tính của một cá nhân.
Công ty cam kết bảo đảm rằng mình đang giao dịch với một cá nhân hợp pháp và vì vậy sẽ thu thập đầy đủ bằng chứng để xác minh danh tính của người đó. Công ty sẽ áp dụng mọi biện pháp hợp lý để xác nhận danh tính của bất kỳ cá nhân nào muốn mở tài khoản, thiết lập quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện một giao dịch đơn lẻ có giá trị đáng kể hay một chuỗi giao dịch có liên quan. Danh tính của khách hàng tiềm năng phải được xác lập trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh với Công ty và trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào hoặc cung cấp bất kỳ dịch vụ nào. Nếu Công ty không thể nhận diện và xác minh khách hàng, Công ty sẽ không tiếp tục thực hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng, thiết lập quan hệ kinh doanh hoặc hoàn tất giao dịch. Tùy theo từng trường hợp, Công ty có thể chấm dứt quan hệ kinh doanh và cân nhắc gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến khách hàng tới cơ quan có thẩm quyền phù hợp. Các tài liệu và thông tin cần được thu thập trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh mới phải bao gồm mục đích và lý do yêu cầu thiết lập quan hệ kinh doanh này, các giao dịch trên tài khoản công ty, nguồn gốc của dòng tiền vào và đích đến của dòng tiền ra, tài sản của khách hàng và thu nhập ước tính hằng năm, cùng mô tả chi tiết về hoạt động kinh doanh của Công ty. Để có hồ sơ kinh tế đầy đủ, Công ty cũng thu thập các thông tin cơ bản như tên công ty, quốc gia thành lập và địa chỉ trụ sở chính, cũng như thông tin cá nhân liên quan đến Chủ sở hữu hưởng lợi, Giám đốc và Cổ đông của Công ty. Công ty nghiêm cấm mọi khách hàng, dù là khách hàng cá nhân, chuyên nghiệp, đủ điều kiện hay tổ chức, thiết lập quan hệ kinh doanh có liên quan đến việc sử dụng tài khoản hoặc sổ tài khoản ẩn danh.
Quy trình đánh giá rủi ro trong khuôn khổ AML được thiết kế để nhận diện, đánh giá và giảm thiểu các rủi ro liên quan đến ML và TF. Quy trình này giúp Công ty triển khai các biện pháp kiểm soát phù hợp và bảo đảm tuân thủ các quy định AML. Quy trình đánh giá rủi ro AML bao gồm các bước sau:
Nhận diện rủi ro
Đánh giá và phân loại rủi ro
Đánh giá biện pháp kiểm soát
Giảm thiểu rủi ro
Theo dõi và rà soát
Lập hồ sơ và báo cáo
Công cụ đánh giá rủi ro
Quy trình này đặc biệt quan trọng vì giúp Công ty chủ động quản lý rủi ro rửa tiền, duy trì tuân thủ pháp lý và bảo vệ uy tín của mình.
Quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) là một thành phần thiết yếu của khuôn khổ Chống rửa tiền (AML), bao gồm các thủ tục mà các tổ chức tài chính và đơn vị đã đăng ký thực hiện để xác minh danh tính khách hàng của mình. Mục tiêu chính là ngăn chặn hành vi đánh cắp danh tính, gian lận tài chính, rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong quá trình KYC, Công ty xác định khách hàng tiềm năng và đánh giá các rủi ro liên quan dựa trên hồ sơ kinh tế và phân loại rủi ro của khách hàng. Quy trình Nhận diện khách hàng là yếu tố cốt lõi để thu thập thông tin quan trọng về khách hàng (như họ tên, địa chỉ, ngày sinh và thông tin liên hệ) và xác minh danh tính của họ bằng tài liệu hợp lệ, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp.
Đối với cá nhân — Giấy tờ chứng minh danh tính:
Đối với cá nhân — Giấy tờ chứng minh địa chỉ:
Đối với cá nhân — Hồ sơ bổ sung (Thẩm định tăng cường):
Đối với doanh nghiệp (KYC tổ chức):
Công ty phải lưu giữ hồ sơ tài liệu KYC trong vòng 5 năm kể từ khi chấm dứt quan hệ hoặc kể từ giao dịch không thường xuyên.
“Chủ sở hữu hưởng lợi” là bất kỳ cá nhân nào cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng và/hoặc cá nhân mà thay mặt họ một giao dịch hoặc hoạt động đang được thực hiện. Công ty áp dụng các biện pháp phù hợp để xác minh danh tính của chủ sở hữu hưởng lợi, bảo đảm rằng Công ty thực sự biết rõ ai là chủ sở hữu hưởng lợi. Đối với pháp nhân và các thỏa thuận pháp lý, điều này bao gồm việc các tổ chức tài chính thực hiện các bước hợp lý để hiểu cấu trúc sở hữu và kiểm soát của khách hàng.
Thẩm định khách hàng (CDD) là quá trình xác minh danh tính của khách hàng. Để xác nhận danh tính khách hàng, cần có thông tin độc lập và đáng tin cậy. Công ty thu thập thông tin về mục đích và bản chất dự kiến của quan hệ kinh doanh, đồng thời thực hiện thẩm định liên tục để bảo đảm rằng các giao dịch được thực hiện phù hợp với hiểu biết của Công ty về khách hàng, hoạt động kinh doanh của họ và hồ sơ rủi ro. Khi cần thiết, điều này bao gồm cả việc xác minh nguồn tiền. Công ty xác định phạm vi áp dụng các biện pháp CDD theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, có xem xét loại khách hàng, bản chất của quan hệ kinh doanh và giao dịch liên quan. Thẩm định khách hàng phải được áp dụng khi có nghi ngờ về tính xác thực hoặc đầy đủ của dữ liệu nhận diện khách hàng đã thu thập trước đó, hoặc khi nhận diện và xác minh danh tính khách hàng trong các trường hợp sau:
Công ty có thể áp dụng Thẩm định đơn giản (SDD) khi khách hàng được đánh giá là có mức độ rủi ro thấp. Trong những trường hợp như vậy, Công ty thực hiện các biện pháp nhận diện và xác minh ít nghiêm ngặt hơn so với quy trình thẩm định tiêu chuẩn hoặc thẩm định tăng cường. Tuy nhiên, SDD không miễn trừ cho khách hàng khỏi các yêu cầu CDD cơ bản. Công ty đảm bảo giám sát đầy đủ các giao dịch và mối quan hệ kinh doanh để phát hiện bất kỳ hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ nào.
Khi Công ty làm việc với cá nhân hoặc pháp nhân được xác định là có rủi ro cao về rửa tiền (ML) hoặc tài trợ khủng bố (TF), và được phân loại là rủi ro cao dựa trên hồ sơ kinh tế của khách hàng cùng kết quả đánh giá rủi ro đã thực hiện, Công ty sẽ áp dụng thẩm định tăng cường. EDD được áp dụng đối với khách hàng có rủi ro cao hơn và bao gồm:
Các nhóm khách hàng rủi ro cao
Công ty sẽ luôn áp dụng các thủ tục nhận diện khách hàng và thẩm định tăng cường đối với: khách hàng đại lý tương ứng xuyên biên giới; khách hàng không gặp mặt trực tiếp; tài khoản đứng tên các công ty có cổ phiếu vô danh; tài khoản ủy thác; tài khoản khách hàng đứng tên bên thứ ba; tài khoản của Người có ảnh hưởng chính trị (PEPs); khách hàng đến từ các quốc gia áp dụng không đầy đủ các khuyến nghị của FATF.
Các yếu tố rủi ro bổ sung từ phía khách hàng
Các yếu tố rủi ro bổ sung từ phía khách hàng bao gồm: mối quan hệ kinh doanh được thực hiện trong những hoàn cảnh bất thường; khách hàng cư trú tại các khu vực địa lý có rủi ro cao hơn; pháp nhân hoặc cơ cấu pháp lý được sử dụng để nắm giữ tài sản cá nhân; các công ty có cổ đông đứng tên hộ hoặc cổ phiếu vô danh; doanh nghiệp sử dụng nhiều tiền mặt; cơ cấu sở hữu của một pháp nhân có vẻ bất thường hoặc quá phức tạp so với bản chất hoạt động kinh doanh của công ty.
Các yếu tố rủi ro về sản phẩm, dịch vụ, giao dịch hoặc kênh phân phối
Ngân hàng tư nhân; các sản phẩm hoặc giao dịch có thể tạo điều kiện cho việc ẩn danh; các mối quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch không gặp mặt trực tiếp mà không có các biện pháp bảo vệ nhất định như chữ ký điện tử; khoản thanh toán nhận từ các bên thứ ba không rõ danh tính hoặc không liên quan; các sản phẩm mới và thông lệ kinh doanh mới, bao gồm cơ chế phân phối mới và việc sử dụng công nghệ mới hoặc đang phát triển cho cả sản phẩm mới và sản phẩm hiện có.
Công ty lưu giữ hồ sơ đầy đủ về tất cả các biện pháp thẩm định đã thực hiện, bao gồm đánh giá rủi ro và cơ sở lý giải cho nhóm rủi ro được gán cho từng khách hàng.
Quy trình sàng lọc bao gồm việc đối chiếu khách hàng với nhiều danh sách và cơ sở dữ liệu liên quan đến rủi ro để xác định các rủi ro tiềm ẩn. Công ty sàng lọc tất cả khách hàng theo các danh sách trừng phạt trong nước và quốc tế, đồng thời sử dụng hệ thống tự động để đảm bảo việc sàng lọc thường xuyên theo các cập nhật mới nhất của danh sách trừng phạt. Ngoài ra, Công ty thực hiện rà soát và sàng lọc lại khách hàng hiện hữu theo các cập nhật mới của danh sách theo dõi, phù hợp với quy định hiện hành. Quy trình AML của Công ty bao gồm việc sàng lọc tất cả khách hàng (cả tiềm năng và hiện hữu), chủ sở hữu hưởng lợi, người ký được ủy quyền và các đối tác liên quan theo các danh sách trừng phạt sau:
Thời điểm sàng lọc trừng phạt
Việc sàng lọc trừng phạt được thực hiện: khi tiếp nhận khách hàng, trước khi thiết lập bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào; trên cơ sở liên tục trong suốt thời gian duy trì quan hệ với khách hàng; khi có cập nhật đối với các danh sách trừng phạt liên quan; và khi xảy ra các sự kiện kích hoạt (ví dụ: thay đổi quyền sở hữu, hoạt động bất thường hoặc thay đổi hồ sơ rủi ro).
Xử lý kết quả trùng khớp
Khi xác nhận có kết quả trùng khớp thực sự, Công ty sẽ: ngay lập tức phong tỏa hoặc từ chối giao dịch hoặc mối quan hệ kinh doanh, nếu áp dụng; báo cáo sự việc cho các cơ quan có thẩm quyền liên quan theo luật và quy định hiện hành; và lưu giữ hồ sơ phù hợp về kết quả sàng lọc cũng như các hành động đã thực hiện. Công ty đảm bảo rằng các thủ tục sàng lọc trừng phạt của mình được rà soát và cập nhật thường xuyên để luôn phù hợp với các yêu cầu pháp lý đang thay đổi và các thông lệ quốc tế tốt nhất.
Công ty xây dựng thành văn và áp dụng các chính sách, quy trình cụ thể nhằm xác định và quản lý Người có ảnh hưởng chính trị (PEPs). Công ty đảm bảo rằng các giao dịch liên quan đến PEPs phải được ban quản lý cấp cao phê duyệt, xác định nguồn tiền và nguồn gốc tài sản của PEPs, đồng thời thực hiện EDD liên tục đối với tất cả các tài khoản do PEPs nắm giữ. Công ty sử dụng hệ thống tự động để thường xuyên sàng lọc khách hàng theo các danh sách trừng phạt và danh sách PEP được cập nhật. Công ty định kỳ rà soát và cập nhật tiêu chí sàng lọc nhằm duy trì tuân thủ các quy định mới nhất. Ngoài ra, Công ty tiến hành rà soát liên tục và sàng lọc lại khách hàng hiện hữu theo các cập nhật của danh sách theo dõi, bảo đảm phù hợp với các yêu cầu pháp lý hiện hành.
Công ty giám sát hoạt động của khách hàng dựa trên hồ sơ kinh tế của họ, giúp nhân viên nhận diện các giao dịch lệch khỏi hành vi thông thường của tài khoản hoặc có vẻ phức tạp, bất thường, hoặc không có mục đích kinh tế rõ ràng hay lời giải thích hợp pháp. Việc giám sát liên tục các tài khoản và giao dịch của khách hàng là một thành phần quan trọng để quản lý hiệu quả các rủi ro về rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF). Cán bộ Tuân thủ/AML chịu trách nhiệm duy trì và nâng cao quy trình giám sát liên tục của Công ty. Kiểm toán viên nội bộ sẽ rà soát các thủ tục của Công ty liên quan đến quy trình giám sát này ít nhất mỗi năm một lần. Quy trình giám sát được xây dựng dựa trên các nhóm đánh giá rủi ro và khối lượng giao dịch ước tính của từng khách hàng. Nhân viên thực hiện rà soát các giao dịch của khách hàng ít nhất một lần mỗi tuần, hoặc theo yêu cầu của Cán bộ Tuân thủ/AML của Công ty, và báo cáo kết quả cho Cán bộ Tuân thủ/AML. Ngoài ra, các nhân viên phụ trách cung cấp hồ sơ hằng ngày về các giao dịch chuyển tiền vào và ra của khách hàng cho Cán bộ Tuân thủ/AML. Khung giám sát bao gồm:
Công ty đã triển khai và duy trì các quy trình báo cáo nội bộ để bảo đảm mọi nhân viên đều biết cần liên hệ với ai nếu nghi ngờ có người trong tổ chức hoặc khách hàng liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm rửa tiền (ML). Hệ thống này bảo đảm tổ chức xử lý những mối quan ngại như vậy một cách có cấu trúc và bài bản, phù hợp với các quy định liên quan về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).
Công ty đã thiết lập một quy trình rõ ràng để nhân viên báo cáo trực tiếp mọi hoạt động đáng ngờ cho Cán bộ Tuân thủ AML được chỉ định. Đồng thời, Công ty xây dựng môi trường khuyến khích nhân viên nêu lên quan ngại mà không sợ bị trả đũa. Công ty sẽ báo cáo bất kỳ giao dịch hoặc hoạt động kinh doanh đáng ngờ nào khi có căn cứ nghi ngờ hợp lý rằng giao dịch hoặc hoạt động đó liên quan đến tiền thu được từ rửa tiền (ML) hoặc tài trợ khủng bố (TF), bất kể giá trị giao dịch là bao nhiêu. Quy trình báo cáo bên ngoài bao gồm việc nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) cho các cơ quan có thẩm quyền liên quan theo yêu cầu của pháp luật. Công ty bảo đảm các báo cáo được nộp kịp thời và chính xác, bao gồm tài liệu ghi nhận rõ ràng lý do phát sinh nghi ngờ. Ngoài ra, Công ty sẽ chấm dứt một tài khoản khi mục đích hoặc bối cảnh của tài khoản đó không rõ ràng, tuân thủ chỉ dẫn của các cơ quan có thẩm quyền và tạo điều kiện cho mọi cuộc kiểm tra cần thiết đối với hồ sơ giao dịch.
Khi một cá nhân thực hiện giao dịch với Công ty hoặc tham gia bất kỳ hoạt động kinh doanh nào khác vượt quá $25,000.00, người đó phải điền tờ khai nguồn tiền theo mẫu quy định. Việc cố ý khai báo sai về nguồn tiền sẽ bị xem là một hành vi vi phạm.
Công ty thực hiện các bước cần thiết để bảo đảm nhân viên được trang bị đầy đủ thông tin về các luật chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) có liên quan tại Saint Lucia, cũng như các chính sách và quy trình nội bộ do Công ty thiết lập. Để đạt được điều này, Công ty tổ chức đào tạo định kỳ cho tất cả nhân viên về các quy trình AML/CFT, bao gồm quy trình Hiểu khách hàng của bạn (KYC) và Thẩm định khách hàng (CDD). Việc đào tạo này giúp nhân viên hiểu rõ tầm quan trọng của vai trò của mình trong việc phát hiện và báo cáo các giao dịch và hoạt động đáng ngờ. Ngoài ra, Công ty cung cấp hoạt động bồi dưỡng liên tục thông qua các khóa học cập nhật và bản tin, giúp nhân viên nắm bắt các thay đổi về quy định và các rủi ro mới nổi trong ngành môi giới.
Công ty tiến hành kiểm toán nội bộ định kỳ đối với các quy trình AML/CFT của mình để đánh giá hiệu quả của các biện pháp đang áp dụng. Dựa trên kết quả kiểm toán, các cập nhật pháp lý và bối cảnh rủi ro đang thay đổi, Công ty sẽ rà soát và điều chỉnh các chính sách cũng như quy trình của mình khi cần thiết. Ngoài ra, Công ty bảo đảm ban quản lý cấp cao tham gia tích cực vào việc giám sát các nỗ lực tuân thủ AML/CFT, bao gồm việc phân bổ nguồn lực cho đào tạo và giám sát liên tục.
Công ty bảo lưu quyền từ chối xử lý việc chuyển tiền ở bất kỳ giai đoạn nào nếu Công ty tin rằng giao dịch đó có liên quan theo bất kỳ cách nào đến hoạt động phạm tội hoặc rửa tiền. Các khoản thanh toán từ bên thứ ba hoặc thanh toán ẩn danh sẽ không được chấp nhận. Nếu Công ty không xác định được một cách thỏa đáng người gửi tiền là ai, Công ty bảo lưu quyền từ chối khoản tiền đó và hoàn trả cho người chuyển tiền sau khi trừ mọi phí chuyển khoản hoặc các khoản phí khác; ngoài ra, Công ty cũng bảo lưu quyền chấm dứt ngay lập tức bất kỳ tài khoản nào được mở tại Công ty. Công ty có thể yêu cầu cung cấp thêm tài liệu theo các nghĩa vụ AML hiện hành hoặc các quy định tương tự có liên quan. Công ty bị cấm chấp nhận bất kỳ hoạt động kinh doanh nào của khách hàng nếu nguồn tiền xuất phát từ hoạt động phạm tội hoặc nếu tính chất của các giao dịch trong tài khoản là bất hợp pháp dưới bất kỳ hình thức nào. Công ty có nghĩa vụ báo cáo mọi giao dịch đáng ngờ và bị cấm thông báo cho khách hàng rằng các giao dịch hoặc hoạt động tài khoản của họ đã bị nghi ngờ hoặc đã được báo cáo là đáng ngờ. Việc sử dụng sai mục đích tài khoản có thể dẫn đến truy cứu trách nhiệm hình sự. Công ty có thể chấm dứt quan hệ kinh doanh với khách hàng có hoặc không cần báo trước vì một loạt lý do nghiêm trọng phát sinh từ các Nghĩa vụ Pháp lý, bao gồm việc thực hiện các biện pháp chống rửa tiền và mở rộng tới (nhưng không giới hạn ở) việc vi phạm thỏa thuận khách hàng và các điều khoản, điều kiện, hành vi thiếu thiện chí, cố gắng thực hiện gian lận, v.v.
Mọi thông tin cá nhân thu thập từ khách hàng, chẳng hạn như họ tên, địa chỉ, ngày sinh và thông tin liên hệ, sẽ được BIS Markets Ltd giữ bảo mật và chỉ sử dụng cho mục đích kinh doanh. Thông tin bổ sung, bao gồm giao dịch của khách hàng, bản sao hộ chiếu và giấy tờ xác minh địa chỉ, cũng sẽ được xử lý bảo mật và chỉ được chia sẻ giữa bộ phận dịch vụ tài khoản và bộ phận tuân thủ của chúng tôi. Thông tin này sẽ được lưu trữ an toàn, dưới dạng bản cứng hoặc điện tử, với các biện pháp kiểm soát truy cập nghiêm ngặt. Công ty có thể chia sẻ thông tin khách hàng với các phòng ban nội bộ hoặc văn phòng liên kết phụ trách tiếp thị, vận hành hậu cần và chăm sóc khách hàng như một phần của hoạt động kinh doanh thông thường. Tất cả nhân viên của BIS Markets Ltd đều đã ký Thỏa thuận Bảo mật, bảo đảm rằng thông tin khách hàng được giữ bí mật ở mức cao nhất. Công ty cam kết liên tục cải thiện chính sách này. Chính sách sẽ được rà soát và cập nhật định kỳ, tối thiểu sáu tháng một lần, để bảo đảm hiệu quả của chính sách. Công ty có quyền rà soát hoặc sửa đổi Chính sách Chống Rửa Tiền của mình theo quyết định riêng, bất cứ khi nào Công ty thấy cần thiết hoặc phù hợp, mà không cần thông báo trước cho khách hàng. Nếu có thêm câu hỏi liên quan đến Chính sách Chống Rửa Tiền này, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua địa chỉ bismarketofficial@gmail.com.