BIS Markets Ltd, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele alanında en yüksek uyum standartlarına bağlıdır. Bu politika, tüm müşterilerin kimliğinin tespiti, doğrulanması ve izlenmesine ilişkin prosedürlerimizi ana hatlarıyla açıklar.
BIS Markets Ltd · Ocak 2026 · Tescil No. 2025-00929
İçindekiler
BIS Markets Ltd ("Şirket"), Saint Lucia revize yasalarının International Business Company's Act Cap 12.14 (IBC Act) uyarınca, uluslararası ticari şirket olarak sınırlı sorumlu şirket organizasyonel ve hukuki yapısıyla (bundan sonra "IBC" olarak anılacaktır), 2025-00929 tescil numarasıyla ve kayıtlı adresi Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia olacak şekilde kurulmuştur. Şirket, tamamen kendisine ait olan BIS Markets Ltd alan adı altında faaliyet göstermektedir. Şirketin faaliyetleri özellikle ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere; ticari, finansal, borç verme, borç alma, ticaret, hizmet faaliyetleri, Forex aracılığı ve değerli metaller, fark sözleşmeleri, endeks fark sözleşmeleri ve yapılan diğer tüm fark sözleşmelerine ilişkin yönetilen hesap hizmetlerini kapsamaktadır; ancak bunlara (a) şirket sermayesindeki paylar ve hisseler; (b) özellikle tahviller, borçlanma senetleri, kredi senetleri, bonolar ve notlar olmak üzere borç yaratan veya borcu teyit eden herhangi bir araç; ve (c) katılımcı herhangi bir Hükümet tarafından veya onun adına ihraç edilen tahviller ve borç yaratan veya borcu teyit eden diğer araçlar dahil değildir; ayrıca Saint Lucia revize yasalarının The Securities Act CAP 12.18 kapsamında tanımlanan herhangi bir menkul kıymet veya aynı Kanun kapsamında tanımlanan herhangi bir "securities" için özel bir lisans gerekmemekte olup, Şirket tarafından Ana Sözleşme ve Esas Sözleşmesi (Articles of Association) uyarınca yürütülebilir. Şirket, belirli bir finansal hizmet için lisans gereken herhangi bir yargı alanında veya oradan, adı belirtilen herhangi bir finansal hizmeti yürütmeyecektir. Şirket, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve diğer tüm öncül suçları yasaklamayı, tespit etmeyi ve bunların önlenmesini aktif olarak takip etmeyi amaçlamakta olup, yukarıda belirtilen yasa dışı faaliyetlerin hiçbirine taviz vermeden, ilgili tüm yasa, kural ve düzenlemelere tam dikkatle uymayı taahhüt eder. Şirket, Kara Para Aklamayı Önleme ("AML") ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele'nin ("CTF") kritik önemini kabul etmekte ve Saint Lucia yasalarına tam uyum sağlarken, en yüksek uluslararası AML ve CTF standartlarını uygulamaya ve bunlara bağlı kalmaya kendini adamaktadır.
Bu AML Politikası, Saint Lucia'nın yürürlükteki yasalarına tam uyum çerçevesinde, Şirket tarafından Kara Para Aklama (ML) ve Terörizmin Finansmanı (TF) faaliyetlerini tespit etmek ve önlemek için izlenen prosedürler ve protokoller hakkında açık yönlendirme ve şeffaflık sağlamayı amaçlamaktadır. Bu AML politikası, Şirketin tüm yöneticileri, çalışanları, tanıtıcı brokerları, bağlı kuruluşları ile sunulan ürün ve hizmetler için geçerlidir. Şirketin tüm çalışanları, görevlerini bu Politikada belirtilen ilkelere uygun olarak yerine getirmekle yükümlüdür. Şirket, yükümlülüklerine uyumu sağlamak için gerekli tüm adımları atmayı taahhüt eder ve bu politika ve prosedürlere uymayan herhangi bir çalışan sıkı disiplin yaptırımlarına tabi olacaktır.
Şirket, ML ve TF'nin önlenmesine ilişkin yürürlükteki yasa hükümlerine uymakla yükümlüdür. Bu yasaların temel amacı, ML ve TF ile ilişkili faaliyetleri tanımlamak ve suç olarak düzenlemektir. Finansal ve diğer ticari faaliyetlerde bulunan tüzel kişiler, işletmelerinin ML amaçları için kullanılmasını önlemek üzere belirli politika ve prosedürler oluşturmalı ve sürdürmelidir. Bu AML politikasının amaçları doğrultusunda, Şirketin tabi olduğu yasal çerçeve diğerlerinin yanı sıra aşağıdakilerden oluşur:
Kara para aklama, suç gelirlerinin kaynağını gizleyerek bunların meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi gösterilmesine yönelik tüm süreçleri kapsar. Bu Politika kapsamında ML, TF ile bağlantılı faaliyetleri de kapsayacak şekilde ele alınır; buna, terörist amaçlarla kullanılacak fonların işlenmesi veya bulundurulması ile terörizmden elde edilen gelirler de dahildir. Şirket, müşterilerinin, karşı taraflarının ve diğer kişilerin herhangi bir biçimde kara para aklama riski taşıdığının farkındadır. Bir bildirim yükümlülüğünün doğması için Şirketin veya müşterisinin kara para aklamanın tarafı olması gerekmez. Kara para aklamanın üç aşaması vardır:
Yerleştirme
Nakit suç gelirlerinin fiziksel olarak sisteme sokulmasıdır. Birçok ciddi suçta gelirler, suçlunun meşru iş sistemine dahil etmek istediği nakit şeklindedir. Buna, bankaya nakit yatırılması, nakdin ülkeler veya yargı bölgeleri arasında fiziksel olarak taşınması, işletmelere nakit kredi verilmesi, kişisel kullanım için yüksek değerli malların satın alınması veya nakdin profesyonel bir aracı kurum nezdindeki müşteri hesabına yatırılması dahil olabilir.
Katmanlaştırma
Suç gelirlerinin kaynağından uzaklaştırılması; kökenini gizlemek ve gelirlerin araştırılmasını, yeniden yapılandırılmasını ve izlenmesini zorlaştırmak amacıyla bazen karmaşık işlem katmanları oluşturulmasıdır. Örneğin, vekil kişiler veya 'paravan şirketler' kullanılarak yapılan uluslararası para transferleri, yatırım planlarına girip çıkılması ya da suçtan elde edilen doğrudan veya dolaylı gelirlerle kredilerin geri ödenmesi bu kapsamdadır.
Bütünleştirme
Aklanmış gelirlerin görünüşte meşru ticari fonlar olarak yeniden ekonomiye sokulmasıdır. Örneğin, mülklerin veya meşru ticari varlıkların nakde çevrilmesi, suç gelirleriyle edinilen kolektif yatırım planlarındaki hisse veya payların bozdurulması, yatırım türleri arasında geçiş yapılması ya da primleri ödenmiş sigorta poliçelerinin feshedilmesi buna örnektir.
Aşağıdaki durumlarda kara para aklama suçu işlenmiş sayılır:
Bilgi Sızdırma
Bir açıklamanın yapıldığını ya da yetkililerin kara para aklamaya ilişkin bir soruşturma kapsamında harekete geçtiğini veya geçmeyi planladığını bilen, bundan şüphelenen ya da makul şekilde şüphelenmek için gerekçesi bulunan herhangi bir kişinin; şüphe konusu olan kişiyi veya herhangi bir üçüncü tarafı söz konusu açıklama, işlem veya planlanan işlem hakkında bilgilendirerek soruşturmayı olumsuz etkilemesi suçtur.
Soruşturmayı Engelleme
Kara para aklamaya ilişkin bir soruşturmada önemli olabilecek bilgilerin tahrif edilmesine neden olmak veya buna izin vermek ya da bu bilgileri gizlemek, yok etmek veya başka şekilde ortadan kaldırmak suçtur.
Bildirimde Bulunmama
Bir kişinin, kara para aklamayla ilgili şüpheli bir işlemi, işlemin şüpheli kabul edildiği tarihten itibaren yedi gün içinde bildirmemesi suçtur.
Terörizmin finansmanı, yasal veya yasa dışı fonların, doğrudan veya dolaylı olarak, herhangi bir yolla toplanması ve işlenmesidir; bu fonların bir teröristin veya terörist grubun faaliyetlerini tamamen ya da kısmen desteklemek amacıyla kullanılmasının amaçlanması veya bu şekilde kullanılacağının bilinmesi yeterlidir. Terörist veya terörist grup, herhangi bir terör eylemini veya faaliyetini kolaylaştırma ya da gerçekleştirme amacı taşıyan kişi veya gruptur. Kast ve bilgi, TF suçunun ispatı için yeterlidir. TF suçları, herhangi bir kişinin fonları veya diğer varlıkları, doğrudan veya dolaylı olarak, herhangi bir yolla, hukuka aykırı bir amaçla kullanılmaları niyetiyle ya da tamamen veya kısmen kullanılacaklarını bilerek kasten sağlamasını veya toplamasını da kapsamalıdır: bir veya birden fazla terör eyleminin gerçekleştirilmesi için; ya da bir terör örgütü veya bireysel bir terörist tarafından kullanılmak üzere (belirli bir terör eylemi veya eylemleriyle bağlantı olmasa bile). TF suçları, ikamet ettiği veya vatandaşı olduğu devletten farklı bir devlete, terör eylemlerinin gerçekleştirilmesi, planlanması, hazırlanması veya bunlara katılma ya da terör eğitimi verme veya alma amacıyla seyahat eden kişilerin seyahatinin finanse edilmesini de içermelidir. Aşağıdakiler de TF suçu sayılır:
Şirket tarafından benimsenen yasal hükümler, ML ve TF ile ilgili mevzuata uyumu sağlamak üzere tasarlanmış prosedür ve süreçleri uygular. Bu prosedürler, Saint Lucia'daki yetkili makamlar tarafından belirlenen kılavuzlar ve tedbirlerle uyumludur. Şirket, işlem kayıtlarını işlemin gerçekleştirildiği tarihten itibaren yedi yıl süreyle saklar. Ayrıca Şirket, bir kişinin kimliğini tespit etmek veya doğrulamak için kullanılan kanıtların niteliğini açıklayan bir kayıt da tutar.
Şirket, meşru bir kişiyle işlem yaptığından emin olmayı taahhüt eder ve bu nedenle kişinin kimliğini doğrulamak için yeterli kanıt temin eder. Şirket, hesap açmak, iş ilişkisi kurmak veya önemli bir tek seferlik işlem ya da birbiriyle bağlantılı bir dizi işlem gerçekleştirmek isteyen herhangi bir kişinin kimliğini doğrulamak için tüm makul önlemleri alır. Potansiyel bir müşterinin kimliği, Şirket ile iş ilişkisi kurulmadan önce ve herhangi bir işlem gerçekleştirilmeden veya herhangi bir hizmet sunulmadan önce tespit edilmelidir. Şirket bir müşteriyi tanımlayamaz ve doğrulayamazsa, banka hesabı üzerinden herhangi bir işleme devam etmez, iş ilişkisi kurmaz veya işlemi tamamlamaz. Koşullara bağlı olarak Şirket, iş ilişkisini sonlandırabilir ve müşteri hakkında ilgili yetkili makama şüpheli işlem bildirimi sunmayı değerlendirebilir. Yeni bir iş ilişkisi kurulmadan önce toplanması gereken belge ve bilgiler arasında, bu iş ilişkisinin talep edilme amacı ve nedenleri, şirket hesabı işlemleri, gelen fonların kaynağı ve çıkan fonların varış noktaları, müşterilerin serveti ve tahmini yıllık geliri ile Şirketin iş faaliyetlerinin ayrıntılı açıklaması yer alır. Eksiksiz bir ekonomik profile sahip olmak için Şirket ayrıca şirket unvanı, kuruluş ülkesi ve merkez ofis adresi gibi temel bilgileri; Şirketin Nihai Faydalanıcıları, Şirket Yöneticileri ve Şirket Hissedarlarına ilişkin kişisel bilgileri de elde eder. Şirket, perakende, profesyonel, uygun veya kurumsal fark etmeksizin hiçbir müşterinin anonim hesaplar veya isimsiz tasarruf cüzdanları kullanımını içeren bir iş ilişkisine girmesine kesinlikle izin vermez.
AML çerçevesindeki risk değerlendirme süreci, ML ve TF ile ilgili riskleri belirlemek, değerlendirmek ve azaltmak için tasarlanmıştır. Bu süreç, Şirketin uygun kontrolleri uygulamasını ve AML düzenlemelerine uyumu sağlamasını mümkün kılar. AML risk değerlendirme süreci aşağıdaki adımları içerir:
Riskleri Belirleyin
Riskleri Değerlendirin ve Kategorilere Ayırın
Kontrolleri Değerlendirin
Riskleri Azaltın
İzleyin ve Gözden Geçirin
Belgelendirin ve Raporlayın
Risk Değerlendirme Araçları
Bu süreç kritik öneme sahiptir; çünkü Şirketin kara para aklama risklerini proaktif şekilde yönetmesini, düzenleyici uyumu sürdürmesini ve itibarını korumasını sağlar.
Müşterini Tanı (KYC) süreci, finansal kuruluşlar ve kayıtlı kuruluşlar tarafından müşterilerinin kimliğini doğrulamak için izlenen prosedürleri içeren, Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) çerçevesinin hayati bir bileşenidir. Temel amaç; kimlik hırsızlığını, finansal dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemektir. KYC süreci sırasında Şirket, potansiyel müşterileri tanımlar ve müşterinin ekonomik profili ile risk kategorilendirmesine göre ilişkili riskleri değerlendirir. Müşteri Kimlik Tespiti prosedürü, müşteri hakkında temel bilgilerin (ad, adres, doğum tarihi ve iletişim bilgileri gibi) toplanması ve resmi makamlarca düzenlenmiş kimlik belgeleri gibi geçerli dokümanlar kullanılarak kimliğinin doğrulanması açısından esastır.
Bireyler İçin — Kimlik Belgesi:
Bireyler İçin — Adres Kanıtı:
Bireyler İçin — Ek Belgeler (Geliştirilmiş İnceleme):
Şirketler İçin (Kurumsal KYC):
Şirket, KYC belgelerine ilişkin kayıtları ilişkinin veya ara sıra yapılan işlemin sona ermesinden itibaren 5 yıl boyunca saklamalıdır.
'Faydalanıcı', nihai olarak müşterinin sahibi olan veya onu kontrol eden herhangi bir gerçek kişi(leri) ve/veya adına bir işlem veya faaliyet yürütülen gerçek kişi(leri) ifade eder. Şirket, faydalanıcının kimliğini doğrulamak için uygun önlemler alır ve faydalanıcının kim olduğu konusunda yeterli güvence sağlar. Tüzel kişiler ve diğer yapılanmalar için bu, finansal kuruluşların müşterinin sahiplik ve kontrol yapısını anlamak amacıyla makul adımlar atmasını da içerir.
Müşteri Durum Tespiti (CDD), müşterinin kimliğinin doğrulanması sürecidir. Bir müşterinin kimliğini teyit etmek için bağımsız ve güvenilir bilgi gereklidir. Şirket, iş ilişkisinin amacı ve beklenen niteliği hakkında bilgi toplar ve gerçekleştirilen işlemlerin, Şirketin müşteri, müşterinin işi ve risk profili hakkındaki anlayışıyla uyumlu olduğundan emin olmak için sürekli durum tespiti yürütür. Buna, gerekli olduğunda fon kaynağının doğrulanması da dahildir. Şirket, CDD tedbirlerinin kapsamını; müşteri türünü, iş ilişkisinin niteliğini ve ilgili işlemi dikkate alan risk temelli bir yaklaşıma göre belirler. Müşteri Durum Tespiti, daha önce elde edilen müşteri kimlik verilerinin doğruluğu veya yeterliliği konusunda şüphe bulunması halinde ya da aşağıdaki durumlarda müşterilerin kimliğinin tespit ve doğrulanması sırasında uygulanmalıdır:
Şirket, bir müşterinin düşük risk düzeyi taşıdığı değerlendirilirse Basitleştirilmiş Müşteri Durum Tespiti (SDD) uygulayabilir. Bu gibi durumlarda Şirket, standart veya geliştirilmiş durum tespitine kıyasla daha az sıkı kimlik tespiti ve doğrulama tedbirleri uygular. Ancak SDD, müşteriyi temel CDD gerekliliklerinden muaf tutmaz. Şirket, olağandışı veya şüpheli faaliyetleri tespit etmek amacıyla işlemlerin ve iş ilişkilerinin yeterli düzeyde izlenmesini sağlar.
Şirket, kara para aklama (ML) veya terörün finansmanı (TF) açısından yüksek riskli olarak tanımlanan gerçek kişiler veya tüzel kişilerle çalıştığında ve müşterinin ekonomik profili ile yapılan risk değerlendirmesine göre müşteriyi yüksek riskli olarak sınıflandırdığında, geliştirilmiş durum tespiti uygular. EDD, daha yüksek risk taşıyan müşterilere uygulanır ve şunları içerir:
Yüksek Riskli Müşteri Kategorileri
Şirket aşağıdaki durumlarda her zaman geliştirilmiş müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti prosedürleri uygular: Sınır ötesi muhabir müşteriler; yüz yüze olmayan müşteriler; hisseleri hamiline yazılı şirketler adına açılan hesaplar; trust hesapları; üçüncü bir kişi adına açılan müşteri hesapları; siyasi nüfuz sahibi kişilere ait hesaplar; FATF tavsiyelerini yetersiz uygulayan ülkelerden gelen müşteriler.
Ek Müşteri Risk Faktörleri
Ek müşteri risk faktörleri şunları içerir: Olağandışı koşullarda yürütülen iş ilişkileri; daha yüksek riskli coğrafi bölgelerde ikamet eden müşteriler; kişisel varlık tutma aracı olarak kullanılan tüzel kişiler veya yapılanmalar; namına hareket eden hissedarları olan veya hamiline yazılı hisselere sahip şirketler; nakit yoğun işletmeler; bir tüzel kişinin mülkiyet yapısının, şirketin işinin niteliği dikkate alındığında olağandışı veya aşırı derecede karmaşık görünmesi.
Ürün, Hizmet, İşlem veya Dağıtım Kanalı Risk Faktörleri
Özel bankacılık; anonimliği destekleyebilecek ürünler veya işlemler; elektronik imza gibi belirli güvenceler olmaksızın yürütülen yüz yüze olmayan iş ilişkileri veya işlemler; kimliği bilinmeyen ya da ilişkili olmayan üçüncü taraflardan alınan ödemeler; yeni ürünler ve yeni iş uygulamaları, buna yeni dağıtım mekanizmaları ile hem yeni hem de mevcut ürünlerde yeni veya gelişmekte olan teknolojilerin kullanımı dahil.
Şirket, yapılan tüm durum tespiti tedbirlerine ilişkin kapsamlı kayıtlar tutar; buna risk değerlendirmeleri ve her müşteri için atanan risk kategorisinin gerekçesi de dahildir.
Tarama süreci, potansiyel riskleri belirlemek amacıyla müşterilerin riskle ilgili çeşitli listeler ve veri tabanları karşısında kontrol edilmesini içerir. Şirket, tüm müşterileri ulusal ve uluslararası yaptırım listelerine karşı tarar ve güncellenmiş yaptırımlara karşı düzenli tarama sağlamak için otomatik sistemler kullanır. Ayrıca Şirket, yürürlükteki düzenlemelere uygun olarak incelemeler gerçekleştirir ve yeni izleme listesi güncellemelerine göre mevcut müşterileri yeniden tarar. Şirketin AML prosedürleri, tüm müşterilerin (hem potansiyel hem mevcut), nihai faydalanıcıların, yetkili imza sahiplerinin ve ilgili karşı tarafların aşağıdaki yaptırım listelerine karşı taranmasını içerir:
Yaptırım Taramasının Zamanlaması
Yaptırım taraması şu zamanlarda gerçekleştirilir: müşteri kabul sürecinde, herhangi bir iş ilişkisi kurulmadan önce; müşteri ilişkisi boyunca sürekli olarak; ilgili yaptırım listeleri güncellendiğinde; ve tetikleyici olaylar meydana geldiğinde (ör. mülkiyet değişiklikleri, olağandışı faaliyetler veya risk profilindeki değişiklikler).
Eşleşme Yönetimi
Gerçek bir eşleşme doğrulandığında Şirket: duruma göre işlemi veya iş ilişkisini derhal dondurur ya da reddeder; yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak durumu ilgili yetkili makamlara bildirir; ve tarama sonuçları ile alınan önlemlere ilişkin uygun kayıtları tutar. Şirket, yaptırım tarama prosedürlerinin gelişen düzenleyici gereklilikler ve uluslararası en iyi uygulamalarla uyumlu kalmasını sağlamak amacıyla bunları düzenli olarak gözden geçirir ve günceller.
Şirket, Siyasi Nüfuz Sahibi Kişileri (PEP) belirlemek ve yönetmek için belirlenmiş özel politika ve prosedürleri belgelendirmiştir ve uygulamaktadır. PEP'lerle ilgili işlemlerin üst yönetim tarafından onaylanmasını sağlar, PEP'ler için fon kaynağını ve servet kaynağını tespit eder ve PEP'lerin sahip olduğu tüm hesaplar üzerinde sürekli EDD uygular. Şirket, müşterileri güncellenmiş yaptırım ve PEP listelerine karşı düzenli olarak taramak için otomatik sistemler kullanır. En güncel düzenlemelere uyumu sürdürmek amacıyla tarama kriterlerini periyodik olarak gözden geçirir ve günceller. Ayrıca Şirket, mevcut müşteriler üzerinde sürekli incelemeler yapar ve izleme listesi güncellemelerine uygun olarak yeniden tarama gerçekleştirerek mevcut düzenleyici gerekliliklerle uyumu sağlar.
Şirket, müşterilerin faaliyetlerini ekonomik profillerine göre izler; bu sayede çalışanlar, tipik hesap davranışından sapan veya karmaşık, olağandışı ya da açık bir ekonomik amacı veya meşru açıklaması bulunmayan işlemleri tespit edebilir. Müşteri hesaplarının ve işlemlerinin sürekli izlenmesi, kara para aklama (ML) ve terörün finansmanı (TF) risklerinin etkin şekilde yönetilmesinde kritik bir unsurdur. Uyum/AML Sorumlusu, Şirketin sürekli izleme sürecini sürdürmek ve geliştirmekten sorumludur. İç Denetçi, bu izleme süreciyle ilgili Şirket prosedürlerini yılda en az bir kez gözden geçirir. İzleme süreci, risk değerlendirme kategorilerine ve her müşteri için tahmini işlem hacmine dayanır. Çalışanlar müşteri işlemlerini haftada en az bir kez veya Şirketin Uyum/AML Sorumlusunun talebi üzerine inceler ve bulgularını Uyum/AML Sorumlusuna bildirir. Ayrıca sorumlu çalışanlar, müşterilerin gelen ve giden para transferlerine ilişkin günlük kayıtları Uyum/AML Sorumlusuna sunar. İzleme çerçevesi şunları içerir:
Şirket, tüm çalışanların; kuruluş içinde bir kişinin veya bir müşterinin kara para aklama (ML) dahil yasa dışı faaliyetlere karıştığından şüphelenmeleri halinde kiminle iletişime geçmeleri gerektiğini bilmelerini sağlamak için iç raporlama prosedürleri uygulamış ve sürdürmektedir. Bu sistem, kuruluşun bu tür endişeleri ilgili kara para aklamayı önleme (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CFT) düzenlemelerine uygun şekilde yapılandırılmış ve düzenli bir biçimde ele almasını sağlar.
Şirket, çalışanların her türlü şüpheli faaliyeti doğrudan belirlenmiş AML Uyum Sorumlusuna bildirmesi için açık bir protokol oluşturmuştur. Ayrıca çalışanların misilleme korkusu olmadan endişelerini dile getirebildiği bir ortamı teşvik eder. Şirket, işlem tutarına bakılmaksızın, kara para aklama (ML) veya terörün finansmanı (TF) gelirlerini içerdiğine dair makul bir şüphe bulunduğunda her türlü şüpheli işlemi veya ticari faaliyeti bildirir. Dış raporlama süreci, kanunun gerektirdiği şekilde ilgili makamlara Şüpheli Faaliyet Bildirimi (SAR) sunulmasını içerir. Şirket, raporların gecikmeksizin ve doğru şekilde sunulmasını, ayrıca şüphe nedenlerinin açıkça belgelenmesini sağlar. Buna ek olarak Şirket, amacı veya arka planı belirsiz olan bir hesabı kapatır; yetkili makamların talimatlarına uyar ve işlem kayıtlarına ilişkin gerekli incelemelerin yapılmasını kolaylaştırır.
Bir kişi, Şirket ile $25,000.00'ı aşan bir işlem yaptığında veya başka herhangi bir ticari faaliyette bulunduğunda, belirlenmiş formda bir fon kaynağı beyanı doldurmak zorundadır. Bir kişinin fon kaynağına ilişkin bilerek yanlış beyanda bulunması suç olarak kabul edilir.
Şirket, çalışanlarının Saint Lucia'daki ilgili kara para aklamayı önleme (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CFT) mevzuatı ile Şirket tarafından oluşturulan iç politika ve prosedürler hakkında yeterince bilgilendirilmesini sağlamak için gerekli adımları atar. Bunu sağlamak amacıyla Şirket, tüm çalışanlara Müşterini Tanı (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) prosedürleri dahil olmak üzere AML/CFT protokolleri hakkında düzenli eğitim verir. Bu eğitim, çalışanların şüpheli işlemleri ve faaliyetleri belirleme ve bildirme konusundaki rollerinin önemini anlamalarına yardımcı olur. Ayrıca Şirket, tazeleme eğitimleri ve bültenler aracılığıyla sürekli eğitim sunarak çalışanları düzenleyici güncellemeler ve aracı kurum sektöründeki yeni riskler hakkında bilgilendirir.
Şirket, yürürlükteki tedbirlerin etkinliğini değerlendirmek amacıyla AML/CFT prosedürlerine ilişkin düzenli iç denetimler yürütür. Denetim bulgularına, düzenleyici güncellemelere ve gelişen risk ortamına bağlı olarak Şirket, politika ve prosedürlerini gerektiğinde gözden geçirir ve revize eder. Ayrıca Şirket, üst yönetimin AML/CFT uyum çalışmalarının gözetiminde aktif rol almasını sağlar; buna eğitim ve sürekli izleme için kaynak tahsisi de dahildir.
Şirket, bir fon transferinin herhangi bir şekilde suç faaliyetleri veya kara para aklama ile bağlantılı olduğuna inanırsa, her aşamada işlemi gerçekleştirmeyi reddetme hakkını saklı tutar. Üçüncü taraf veya anonim ödemeler kabul edilmez. Şirket, parayı gönderen kişinin kimliğinden tatmin olmazsa, transfer ücretleri veya diğer masraflar düşüldükten sonra parayı reddetme ve gönderene iade etme hakkını saklı tutar; ayrıca nezdindeki herhangi bir hesabı derhal kapatma hakkını da saklı tutar. Yürürlükteki AML yükümlülükleri veya benzer uygulanabilir düzenlemeler kapsamında gerekli görülen ek belgelerin sunulmasını talep edebilir. Fonların suç faaliyetlerinden kaynaklanması veya hesap işlemlerinin niteliğinin herhangi bir şekilde yasa dışı olması halinde Şirketin herhangi bir müşteri ilişkisini kabul etmesi yasaktır. Şirket, tüm şüpheli işlemleri bildirmekle yükümlüdür ve müşteriye işlemlerinin veya hesap faaliyetlerinin şüpheli olarak değerlendirildiğini ya da bildirildiğini bildirmesi yasaktır. Hesabın kötüye kullanılması cezai kovuşturmaya yol açabilir. Şirket, düzenleyici yükümlülüklerden kaynaklanan bir dizi ağır nedenle, kara para aklamaya karşı önlem alınması dahil ancak bununla sınırlı olmamak üzere, müşteri sözleşmesi ile hüküm ve koşulların ihlali, kötü niyet, dolandırıcılık girişimi vb. sebeplerle müşteriyle olan iş ilişkisini bildirimli veya bildirimsiz olarak sonlandırabilir.
Bir müşteriden toplanan ad, adres, doğum tarihi ve iletişim bilgileri gibi her türlü kişisel bilgi, BIS Markets Ltd tarafından gizli tutulacak ve yalnızca iş amaçları doğrultusunda kullanılacaktır. Müşteri işlemleri, pasaport kopyaları ve adres teyidi dahil ek bilgiler de gizli tutulacak ve yalnızca hesap hizmetleri ile uyum departmanlarımız arasında paylaşılacaktır. Bu bilgiler, sıkı erişim kontrolleriyle fiziksel veya elektronik ortamda güvenli şekilde saklanacaktır. Şirket, düzenli iş operasyonlarının bir parçası olarak pazarlama, back-office ve müşteri hizmetleri işlevlerini yürüten iç departmanlar veya bağlı ofislerle müşteri bilgilerini paylaşabilir. BIS Markets Ltd'nin tüm çalışanları bir Gizlilik Sözleşmesi imzalamıştır; bu da müşteri bilgilerinin azami gizlilikle korunmasını sağlar. Şirket, bu politikayı sürekli geliştirmeye kararlıdır. Etkinliğini sağlamak amacıyla düzenli olarak, en az altı ayda bir gözden geçirilecek ve güncellenecektir. Şirket, gerekli veya uygun gördüğü her durumda, müşteriye önceden bildirimde bulunmaksızın Kara Para Aklamayı Önleme Politikasını kendi takdirine bağlı olarak gözden geçirme veya değiştirme yetkisine sahiptir. Bu Kara Para Aklamayı Önleme Politikası hakkında daha fazla sorunuz için lütfen bismarketofficial@gmail.com adresinden bizimle iletişime geçin.