การเปิดเผย ความเสี่ยง

BIS MARKETS LTD เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่น่าเชื่อถือซึ่งให้บริการนายหน้าทางการเงินที่โดดเด่น ด้วยทีมงานผู้มีประสบการณ์และแนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เรามอบคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญและโซลูชันที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล เพื่อช่วยให้ทั้งบุคคลทั่วไปและธุรกิจบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตน ผ่านเทคโนโลยีล้ำสมัยและความมุ่งมั่นในการส่งมอบคุณค่าที่เหนือระดับ เราช่วยให้ลูกค้าของเราสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลในภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน

ประกาศฉบับนี้จัดทำขึ้นสำหรับคุณ เนื่องจากคุณกำลังพิจารณาทำธุรกรรมกับ BIS MARKETS LTD ในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่บริษัทให้บริการ (ต่อไปนี้เรียกว่า "หลักทรัพย์") ผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนแต่ละประเภทมีความเสี่ยงเฉพาะของตนเอง ประกาศฉบับนี้ไม่สามารถและไม่ได้เปิดเผยหรืออธิบายความเสี่ยงทั้งหมด รวมถึงประเด็นสำคัญอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์เหล่านี้ หรืออธิบายว่าความเสี่ยงดังกล่าวสัมพันธ์กับสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณอย่างไร ประกาศฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพียงเพื่ออธิบายในภาพรวมถึงลักษณะของความเสี่ยงเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายหลักทรัพย์ที่บริษัทเสนอ และเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนบนพื้นฐานของข้อมูลที่เพียงพอ

ก่อนสมัครเปิดบัญชี คุณควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าการซื้อขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่บริษัทให้บริการ ("หลักทรัพย์") เหมาะสมกับคุณหรือไม่ โดยคำนึงถึงความต้องการ สถานการณ์ และฐานะทางการเงินของคุณ สิ่งสำคัญคือคุณต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้ก่อนตัดสินใจเข้าทำธุรกรรม/สัญญา CFD กับเรา หรือซื้อหรือขายตราสารที่มีให้ผ่านบัญชีซื้อขายหุ้นที่คุณอาจมีกับบริษัท หากคุณมีข้อสงสัยใด ๆ เกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณ คุณควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ

บริษัทให้บริการบนพื้นฐานแบบ 'execution-only' กล่าวคือ บริษัทไม่ได้ให้คำแนะนำด้านการลงทุนแก่คุณเกี่ยวกับบริการ หลักทรัพย์ หรือธุรกรรมที่อาจเกิดขึ้นในหลักทรัพย์ และไม่ได้ให้คำแนะนำการลงทุนไม่ว่าประเภทใด ในบางครั้งเราอาจให้ข้อมูลข้อเท็จจริงหรือคำแนะนำเชิงวิจัยเกี่ยวกับตลาด ข้อมูลเกี่ยวกับขั้นตอนการทำธุรกรรม และข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นรวมถึงวิธีลดความเสี่ยงดังกล่าว อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการการลงทุนของเราถือเป็นการตัดสินใจของคุณแต่เพียงผู้เดียว

บริษัทไม่ได้และไม่สามารถรับประกันเงินทุนเริ่มต้นของพอร์ตการลงทุนของคุณ มูลค่าของพอร์ตในเวลาใด ๆ หรือเงินใด ๆ ที่ลงทุนในหลักทรัพย์ใด ๆ ได้ โดยคุณรับทราบและยอมรับโดยไม่มีเงื่อนไขว่า ไม่ว่าบริษัทจะให้ข้อมูลใดก็ตาม มูลค่าของหลักทรัพย์ที่บริษัทให้บริการอาจผันผวนลงหรือขึ้นได้ และมีความเป็นไปได้ด้วยซ้ำว่าการลงทุนนั้นอาจไม่มีมูลค่าเลย

คุณรับทราบว่าคุณมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการขาดทุนและความเสียหายอันเป็นผลจากการซื้อและ/หรือขายหลักทรัพย์ใด ๆ เนื่องจากธุรกรรมดังกล่าวที่ทำผ่านบริการซื้อขายของบริษัทอาจมีลักษณะเป็นการเก็งกำไร การขาดทุนจำนวนมากอาจเกิดขึ้นได้ภายในระยะเวลาอันสั้น เทียบเท่ากับจำนวนเงินทั้งหมดที่คุณฝากไว้กับบริษัท คุณไม่ควรเข้าทำธุรกรรม/สัญญากับบริษัท เว้นแต่คุณยินดีที่จะรับความเสี่ยงในการสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดของคุณโดยสิ้นเชิง

หลักทรัพย์อนุพันธ์เป็นธุรกรรมแบบ 'ไม่ส่งมอบ' ซึ่งเปิดโอกาสให้ทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน การเปลี่ยนแปลงของราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนีหุ้น หุ้น หรือคริปโทเคอร์เรนซี (เรียกว่า ตราสารอ้างอิง)

คุณมีหน้าที่แต่เพียงผู้เดียวในการติดตามสถานะเปิดทั้งหมดของคุณอย่างใกล้ชิด โดยเฉพาะอย่างยิ่ง คุณมีความรับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการติดตามสถานะของคุณตลอดเวลา และในช่วงเวลาที่คุณมีสถานะเปิดใน CFD หรือถือหลักทรัพย์ใด ๆ ในบัญชีซื้อขายหุ้น คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสามารถเข้าถึงบัญชีซื้อขายของคุณได้ตลอดเวลา

หลักทรัพย์บางประเภทอาจไม่สามารถเปลี่ยนเป็นสภาพคล่องได้ทันที อันเป็นผลมาจากตัวอย่างเช่น ความต้องการที่ลดลง และคุณอาจไม่สามารถขายหลักทรัพย์เหล่านั้นได้ หรืออาจไม่สามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับมูลค่าของหลักทรัพย์เหล่านี้หรือขอบเขตของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้โดยง่าย

หากคุณซื้อขายในตลาดที่ใช้สกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินหลักของประเทศที่คุณพำนักอยู่ ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนจะส่งผลต่อมูลค่า ราคา และผลการดำเนินงานของหลักทรัพย์ที่คุณซื้อขาย (ดังนั้นจึงส่งผลต่อกำไรและขาดทุนของคุณด้วย)

ข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในอดีตของหลักทรัพย์ไม่ได้เป็นการรับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต การใช้ข้อมูลย้อนหลังไม่ได้ถือเป็นการคาดการณ์ที่มีผลผูกพันหรือปลอดภัยเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในอนาคตของหลักทรัพย์ที่ข้อมูลดังกล่าวอ้างถึง สัญญาที่คุณเข้าทำกับเราสามารถบังคับใช้ได้ตามกฎหมายโดยทั้งสองฝ่าย

การเคลื่อนไหวของราคาของตลาดอ้างอิงอาจมีความผันผวนและคาดเดาไม่ได้ ซึ่งจะส่งผลโดยตรงต่อกำไรและขาดทุนของคุณ ดังนั้น การทราบระดับความผันผวนของตลาดอ้างอิงจะช่วยให้คุณประเมินได้ว่าควรวางคำสั่ง Stop หรือไม่

ขอให้คุณให้ความสนใจเป็นพิเศษกับสกุลเงินที่มีการซื้อขายไม่บ่อย เนื่องจากไม่อาจรับประกันได้ว่าจะมีการเสนอราคาอยู่ตลอดเวลา หรืออาจเป็นการยากที่จะทำธุรกรรมในราคาที่มีการเสนอไว้ เนื่องจากไม่มีคู่สัญญา

ราคาของหลักทรัพย์จะได้รับอิทธิพลจากปัจจัย/เหตุการณ์หลายประการ รวมถึงความสัมพันธ์ระหว่างอุปสงค์และอุปทานที่เปลี่ยนแปลงไป นโยบายและโครงการของภาครัฐ ภาคเกษตรกรรม ภาคพาณิชย์ และภาคการค้า ตลอดจนเหตุการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ รวมถึงภาวะความเชื่อมั่นของตลาด

'Gapping' คือการเปลี่ยนแปลงของราคาตลาดอ้างอิงอย่างฉับพลันจากระดับหนึ่งไปสู่อีกระดับหนึ่ง และอาจเกิดขึ้นได้ทั้งในขณะที่ตลาดอ้างอิงเปิดอยู่หรือปิดอยู่ เนื่องจากปัจจัย/เหตุการณ์ต่าง ๆ (เช่น การประกาศข่าวสำคัญ เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจ เป็นต้น) เมื่อปัจจัย/เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นในช่วงที่ตลาดอ้างอิงปิดอยู่ ราคาของตลาดอ้างอิงเมื่อกลับมาเปิดอีกครั้งอาจแตกต่างจากราคาปิดเดิม โดยไม่มีโอกาสในการขายตราสารก่อนตลาดเปิด

บริการบางส่วนของเรายังอยู่ระหว่างการพัฒนา และเราขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลง แก้ไข หรือแม้แต่ยุติบริการดังกล่าวได้ตามดุลยพินิจของเราแต่เพียงผู้เดียว สภาวะตลาดสามารถเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญได้ภายในระยะเวลาอันสั้น ดังนั้น หากลูกค้าประสงค์จะขายตราสารหรือปิดสัญญา เขาอาจไม่สามารถทำได้ภายใต้เงื่อนไขเดียวกับตอนที่ซื้อหรือเปิดสถานะไว้ ภายใต้เงื่อนไขการซื้อขายบางประการ การปิดสถานะอาจเป็นเรื่องยากหรือเป็นไปไม่ได้

ธุรกรรมในหลักทรัพย์อนุพันธ์ไม่ได้ดำเนินการบนตลาดซื้อขายที่ได้รับการรับรองและกำกับดูแล ดังนั้นจึงอาจทำให้ลูกค้าเผชิญความเสี่ยงมากกว่าธุรกรรมที่ทำผ่านตลาดซื้อขายที่มีการกำกับดูแล ข้อกำหนด เงื่อนไข และกฎการซื้อขายอาจถูกกำหนดโดยคู่สัญญาแต่เพียงฝ่ายเดียว ซึ่งในกรณีนี้คือบริษัท คุณอาจสามารถปิดสถานะเปิดของหลักทรัพย์ใด ๆ ได้เฉพาะในช่วงเวลาทำการของแพลตฟอร์มการซื้อขายของบริษัทเท่านั้น

ลูกค้าจำเป็นต้องฝากมาร์จิ้นกับบริษัทเพื่อเปิดสถานะใน CFD ข้อกำหนดมาร์จิ้นจะขึ้นอยู่กับตราสารอ้างอิงของหลักทรัพย์อนุพันธ์ ระดับเลเวอเรจที่เลือก และมูลค่าของสถานะที่จะเปิด บริษัทจะไม่แจ้ง Margin Call แก่ลูกค้าเพื่อคงสถานะที่ขาดทุนไว้ บริษัทมีสิทธิใช้ดุลยพินิจในการเริ่มปิดสถานะเมื่อระดับมาร์จิ้นลดลงเหลือประมาณ 50% และจะปิดสถานะทั้งหมดโดยอัตโนมัติที่ราคาตลาด หากระดับมาร์จิ้นลดลงถึงหรือต่ำกว่า 30%

การลงทุนในหลักทรัพย์อนุพันธ์เกี่ยวข้องกับการใช้ทดหรือเลเวอเรจ ในการพิจารณาว่าจะลงทุนในรูปแบบนี้หรือไม่ คุณควรตระหนักว่าระดับการทดหรือเลเวอเรจที่สูงเป็นลักษณะเฉพาะของหลักทรัพย์อนุพันธ์ ทั้งนี้สืบเนื่องมาจากระบบมาร์จิ้นที่ใช้กับการซื้อขายประเภทดังกล่าว ซึ่งโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับเงินฝากหรือมาร์จิ้นที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับมูลค่าสัญญารวม ดังนั้นการเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยในตลาดอ้างอิงอาจส่งผลอย่างมากเกินสัดส่วนต่อการซื้อขายของลูกค้า หากการเคลื่อนไหวของตลาดอ้างอิงเป็นไปในทิศทางที่เป็นประโยชน์ต่อคุณ คุณอาจทำกำไรได้ดี แต่ในทางกลับกัน การเคลื่อนไหวของตลาดในทิศทางลบเพียงเล็กน้อยก็อาจส่งผลให้คุณสูญเสียเงินฝากทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว คุณต้องไม่ซื้อหลักทรัพย์อนุพันธ์ เว้นแต่คุณยินดีรับความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดของคุณ

หาก Equity ในบัญชีซื้อขายของคุณไม่เพียงพอที่จะคงสถานะปัจจุบันไว้ คุณจะต้องฝากเงินเพิ่มเติมภายในระยะเวลาอันสั้น หรือลดการเปิดรับความเสี่ยง (เช่น Margin Call) หากไม่ดำเนินการภายในเวลาที่กำหนด อาจส่งผลให้สถานะถูกปิดออกด้วยผลขาดทุน (เช่น Stop-Out) โดยลูกค้ามีหน้าที่รับผิดชอบต่อการขาดทุนใด ๆ ที่เกิดขึ้นเสมอ

หุ้นจริงที่ได้รับอนุญาตให้ซื้อขายในตลาดที่มีการกำกับดูแลไม่ถือเป็นตราสารทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง หุ้นหรือ equities เป็นการแสดงถึงสัดส่วนหนึ่งของทุนเรือนหุ้นของบริษัท ขอบเขตความเป็นเจ้าของของลูกค้าในบริษัทจะขึ้นอยู่กับจำนวนหุ้นที่ลูกค้าถือเมื่อเทียบกับจำนวนหุ้นที่ออกจำหน่ายทั้งหมด

หุ้นทั้งหมดที่เสนอมีการจดทะเบียนอยู่ในตลาดซื้อขาย ซึ่งหมายความว่าราคาไม่ได้ถูกกำหนดโดยบริษัทของเรา เราจะดำเนินการตามคำสั่งที่เราได้รับจากคุณเพื่อซื้อหรือขายในนามของคุณเท่านั้น โดยมีหน้าที่ต้องดำเนินการตามสมควรเพื่อให้ได้ผลการดำเนินคำสั่งที่ดีที่สุด ตามที่ระบุไว้ในนโยบายการดำเนินคำสั่งของเรา

บริษัทอาจดำเนินคำสั่งของลูกค้านอกตลาดที่มีการกำกับดูแล (เช่น ตลาดหลักทรัพย์) ตราบเท่าที่เห็นว่าสอดคล้องกับนโยบายการดำเนินคำสั่งของเรา ในฐานะส่วนหนึ่งของบริการของเรา เราจะจัดการเรื่องการดูแลรักษาตราสาร การลงทุนทั้งหมดที่ซื้อให้ลูกค้า หรือที่ลูกค้าโอนมาให้เราเข้าบัญชีซื้อขายหุ้นของเขา จะถูกซื้อในนามของและ/หรือถือครองโดยบริษัทตัวแทนที่เราเลือก เพื่อประโยชน์ของลูกค้า เนื่องจากการลงทุนจะถูกถือครองในนามของบริษัทตัวแทน ลูกค้าอาจไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนที่เขาจะมีหากถือการลงทุนดังกล่าวในชื่อตนเอง

มูลค่าของการลงทุนที่ซื้อผ่านบัญชีซื้อขายหุ้นของลูกค้าอาจลดลงหรือเพิ่มขึ้นได้ตามสภาวะตลาด และลูกค้าอาจได้รับเงินคืนน้อยกว่าจำนวนที่ลงทุนไว้เดิม หุ้นบางประเภท เช่น หุ้นนอกตลาด หุ้นของบริษัทขนาดเล็ก และหุ้นราคาต่ำ อาจมีความเสี่ยงสูงกว่าหุ้นอื่น และอาจขายออกได้ยากในระยะเวลาอันสั้น

คำสั่งซื้อขายที่ลูกค้าส่งให้เราถือเป็นข้อผูกพัน ซึ่งลูกค้าอาจเพิกถอนภายหลังได้ก็ต่อเมื่อได้รับความยินยอมล่วงหน้าจากเราเท่านั้น และต้องทำก่อนที่คำสั่งซื้อขายนั้นจะถูกดำเนินการ ตราสารทั้งหมดที่เสนอผ่านบัญชีซื้อขายหุ้นของเรามีการจดทะเบียนในตลาดซื้อขาย ซึ่งหมายความว่าราคาไม่ได้ถูกกำหนดโดยเรา

ในหลายตลาดซื้อขาย การปฏิบัติตามธุรกรรมโดยเรา (หรือบุคคลที่สามที่เราดำเนินการแทนคุณ) ได้รับการค้ำประกันโดยตลาดซื้อขายหรือสำนักหักบัญชี อย่างไรก็ตาม ในสถานการณ์ส่วนใหญ่ การค้ำประกันหรือการคุ้มครองตามกฎหมายดังกล่าวไม่น่าจะครอบคลุมถึงคุณ (เช่น ลูกค้า) และอาจไม่คุ้มครองคุณหากเราหรือคู่สัญญารายอื่นผิดนัดชำระภาระผูกพันที่มีต่อคุณ

ก่อนที่คุณจะเริ่มทำการซื้อขาย คุณควรตรวจสอบรายละเอียดของค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ทั้งหมดที่คุณต้องรับผิดชอบ ซึ่งสามารถดูได้บนเว็บไซต์ของบริษัท คุณรับทราบและเข้าใจว่าค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ อาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา และเป็นความรับผิดชอบของคุณแต่เพียงผู้เดียวที่จะติดตามข้อมูลให้เป็นปัจจุบันโดยการเข้าชมเว็บไซต์ของบริษัท

ก่อนที่คุณจะเริ่มทำการซื้อขาย คุณควรตรวจสอบรายละเอียดเกี่ยวกับตราสารทางการเงินที่คุณต้องการซื้อขายด้วย เช่น ข้อกำหนดมาร์จิ้น ขีดจำกัดของสถานะและ/หรือปริมาณ สวอป เป็นต้น ข้อมูลดังกล่าวมีอยู่บนเว็บไซต์ของบริษัท คุณรับทราบและเข้าใจว่าข้อมูลดังกล่าวอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา และเป็นความรับผิดชอบของคุณแต่เพียงผู้เดียวที่จะติดตามข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน

มูลค่าของสถานะเปิดในหลักทรัพย์อนุพันธ์ที่บริษัทให้บริการจะขึ้นอยู่กับค่าธรรมเนียมทางการเงิน (หรือสวอป) สวอปจะถูกหักออก (กล่าวคือ เรียกเก็บ) หรือบวกเพิ่ม (กล่าวคือ เครดิต) เข้าบัญชีของลูกค้า สำหรับหลักทรัพย์อนุพันธ์ที่ถือข้ามคืนตลอดอายุของสัญญา คุณมีหน้าที่รับผิดชอบต่อภาษีใด ๆ และ/หรืออากรแสตมป์อื่น ๆ ทั้งหมด บริษัทไม่ได้ให้คำแนะนำด้านกฎระเบียบ ภาษี หรือกฎหมาย ดังนั้นคุณอาจต้องการขอคำแนะนำอิสระ

แม้ว่าการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์มักเป็นวิธีที่เชื่อถือได้ในการติดต่อกับลูกค้า แต่ไม่มีการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ใดที่เชื่อถือได้อย่างสมบูรณ์หรือพร้อมใช้งานตลอดเวลา ลูกค้าควรตระหนักว่าการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์อาจล้มเหลว อาจล่าช้า อาจไม่ปลอดภัย และ/หรืออาจไม่ไปถึงปลายทางที่ตั้งใจไว้

ธนาคารหรือโบรกเกอร์ที่บริษัทใช้ดำเนินการ หรือแม้แต่ตัวบริษัทเอง อาจดำเนินการอยู่ในตลาดเดียวกับลูกค้า ดังนั้นการมีส่วนร่วมในบัญชีของตนเองอาจขัดกับผลประโยชน์ของลูกค้าได้ การซื้อขายออนไลน์ ไม่ว่าจะสะดวกหรือมีประสิทธิภาพเพียงใด ก็ไม่ได้หมายความว่าจะช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายสกุลเงินเสมอไป

บริษัทมีหน้าที่ต้องเก็บรักษาเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีที่แยกออกจากเงินของบริษัทตามกฎหมายและกฎระเบียบที่ใช้บังคับ อย่างไรก็ตาม การดำเนินการดังกล่าวอาจไม่ได้ให้ความคุ้มครองอย่างสมบูรณ์

การเปลี่ยนแปลงของกฎหมายหรือข้อบังคับที่ออกโดยรัฐบาลหรือหน่วยงานกำกับดูแล อาจเพิ่มต้นทุนในการดำเนินธุรกิจ ลดความน่าสนใจของการลงทุน และ/หรือเปลี่ยนแปลงสภาพการแข่งขัน และด้วยเหตุนี้จึงอาจเปลี่ยนแปลงศักยภาพในการทำกำไรของการลงทุน

การล้มละลายหรือการผิดนัดของบริษัท ธนาคาร โบรกเกอร์ หรือคู่สัญญาที่เกี่ยวข้องอื่นใดที่บริษัทใช้ในการทำธุรกรรม อาจส่งผลให้สถานะของคุณถูกปิดโดยไม่ได้รับความยินยอมจากคุณ

บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการทบทวนและ/หรือแก้ไขประกาศการเปิดเผยความเสี่ยงของตนได้ตามดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียว เมื่อใดก็ตามที่เห็นว่าเหมาะสมหรือสมควร ประกาศการเปิดเผยความเสี่ยงของเราไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดและเงื่อนไขทางธุรกิจของเรา และไม่ได้มีเจตนาให้มีผลผูกพันตามสัญญา หรือกำหนดหรือพยายามกำหนดภาระผูกพันใด ๆ กับเรา นอกเหนือจากที่เรามีอยู่แล้ว