นโยบายต่อต้าน การฟอกเงิน

BIS Markets Ltd ("บริษัท") จัดตั้งขึ้นในเซนต์ลูเซียตาม International Business Company's Act Cap 12.14 (IBC Act) โดยมีรูปแบบองค์กรและสถานะทางกฎหมายเป็นบริษัทจำกัดความรับผิดในฐานะบริษัทธุรกิจระหว่างประเทศ (ต่อไปนี้เรียกว่า "IBC") มีเลขทะเบียน 2025-00929 และมีที่อยู่จดทะเบียนอยู่ที่ Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia บริษัทดำเนินงานภายใต้โดเมนที่บริษัทเป็นเจ้าของทั้งหมดคือ BIS Markets Ltd กิจกรรมทางธุรกิจของบริษัทครอบคลุมโดยเฉพาะแต่ไม่จำกัดเพียงกิจกรรมด้านการพาณิชย์ การเงิน การให้กู้ยืม การกู้ยืม การค้า การให้บริการ นายหน้าฟอเร็กซ์ และบริการบัญชีบริหารจัดการ ในส่วนของสัญญา Contract for Difference สกุลเงิน ได้แก่ โลหะมีค่า สัญญา Contract for Difference ดัชนี และสัญญา Contract for Difference อื่นใดที่เข้าทำขึ้น แต่ไม่รวมถึง (a) หุ้นและทุนเรือนหุ้นของบริษัท; (b) ตราสารใด ๆ ที่ก่อให้เกิดหรือรับรองการเป็นหนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง debentures, debenture stock, loan stock, bonds และ notes; และ (c) พันธบัตรและตราสารอื่นที่ก่อให้เกิดหรือรับรองการเป็นหนี้ซึ่งออกโดยหรือในนามของรัฐบาลที่เข้าร่วมใด ๆ และไม่รวมถึงหลักทรัพย์ใด ๆ ตามความหมายของ The Securities Act CAP 12.18 ของกฎหมายฉบับแก้ไขของเซนต์ลูเซีย หรือ "securities" ใด ๆ ตามที่กำหนดไว้ใน The Securities Act CAP 12.18 ของกฎหมายฉบับแก้ไขของเซนต์ลูเซีย ซึ่งไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตเฉพาะ และสามารถดำเนินการโดยบริษัทได้ตาม Articles of Association และ Memorandum ของบริษัท (Articles of Association) บริษัทจะไม่ดำเนินการให้บริการทางการเงินใด ๆ ที่ระบุชื่อไว้ในหรือจากเขตอำนาจศาลใดที่กำหนดให้ต้องมีใบอนุญาตสำหรับบริการทางการเงินดังกล่าว บริษัทมีเป้าหมายในการห้าม ตรวจจับ และดำเนินการเชิงรุกเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และความผิดฐานมูลฐานอื่น ๆ ทั้งหมด และให้คำมั่นว่าจะปฏิบัติตามกฎหมาย กฎ และข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดอย่างเคร่งครัด โดยไม่ประนีประนอมต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายใด ๆ ข้างต้น บริษัทตระหนักถึงความสำคัญอย่างยิ่งของการต่อต้านการฟอกเงิน ("AML") และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ("CTF") และมุ่งมั่นที่จะนำมาตรฐาน AML และ CTF ระดับสากลที่สูงสุดมาปรับใช้และปฏิบัติตาม พร้อมทั้งปฏิบัติตามกฎหมายของเซนต์ลูเซียอย่างครบถ้วน

นโยบาย AML ฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้แนวทางที่ชัดเจนและความโปร่งใสเกี่ยวกับขั้นตอนและระเบียบปฏิบัติที่บริษัทใช้ในการตรวจจับและป้องกันกิจกรรมการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) โดยปฏิบัติตามกฎหมายที่ใช้บังคับของเซนต์ลูเซียอย่างครบถ้วน นโยบาย AML นี้ใช้บังคับกับกรรมการ เจ้าหน้าที่ พนักงาน introducing brokers หน่วยงานในเครือ ตลอดจนผลิตภัณฑ์และบริการทั้งหมดที่นำเสนอ พนักงานทุกคนของบริษัทต้องปฏิบัติหน้าที่ของตนตามหลักการที่ระบุไว้ในนโยบายนี้ บริษัทมุ่งมั่นที่จะดำเนินการทุกขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันของตน และพนักงานคนใดที่ไม่ปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนเหล่านี้จะถูกดำเนินการทางวินัยอย่างเคร่งครัด

บริษัทมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมายที่ใช้บังคับซึ่งเกี่ยวข้องกับการป้องกัน ML และ TF วัตถุประสงค์หลักของกฎหมายเหล่านั้นคือการกำหนดและทำให้กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ ML และ TF เป็นความผิดทางอาญา นิติบุคคลที่ดำเนินกิจกรรมทางการเงินและกิจกรรมทางธุรกิจอื่น ๆ จะต้องจัดทำและคงไว้ซึ่งนโยบายและขั้นตอนบางประการเพื่อปกป้องธุรกิจของตนไม่ให้ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ด้าน ML สำหรับวัตถุประสงค์ของนโยบาย AML ฉบับนี้ กรอบกฎหมายที่ใช้บังคับกับบริษัทประกอบด้วยกฎหมายต่อไปนี้ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• International Business Companies Act – Cap.12.14
• Money Services Business Act – Cap 12.22
• Anti-Terrorism Act 2 – Cap. 3.16
• Money Laundering Prevention Act – Cap. 12.20
• Proceeds of Crime Act – Cap.3.04
• UN Sanctions (Counter-Proliferation Financing) Act
• The Financial Services Regulatory Authority Act
• กฎหมายอื่นใดที่ครอบคลุมประเด็นที่เกี่ยวข้องกับ AML และ CFT หรือกฎหมายลำดับรองใด ๆ ของเซนต์ลูเซียที่มีผลใช้บังคับอยู่ในปัจจุบัน ซึ่งยกเลิก แก้ไขเพิ่มเติม หรือเสริมกฎหมายข้างต้น
• การกระทำ กฎ คำแนะนำ หรือข้อบังคับอื่นใดที่ออกโดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (FIA) คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) และ Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)

การฟอกเงินครอบคลุมถึงกระบวนการทั้งหมดที่ใช้ปกปิดแหล่งที่มาของทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดทางอาญา เพื่อให้ดูเสมือนว่ามาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย สำหรับนโยบายฉบับนี้ ML ให้หมายรวมถึงกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ TF ด้วย รวมถึงการจัดการหรือครอบครองเงินทุนที่มีไว้เพื่อใช้ในวัตถุประสงค์ด้านการก่อการร้าย ตลอดจนทรัพย์สินที่ได้มาจากการก่อการร้าย บริษัทตระหนักถึงความเสี่ยงที่ลูกค้า คู่สัญญา และบุคคลอื่นอาจใช้บริการของบริษัทเพื่อฟอกเงินในทุกรูปแบบที่เป็นไปได้ ทั้งนี้ บริษัทหรือลูกค้าของบริษัทไม่จำเป็นต้องเป็นคู่กรณีในการฟอกเงินโดยตรง จึงจะก่อให้เกิดหน้าที่ในการรายงาน การฟอกเงินมี 3 ขั้นตอน ได้แก่:

ความผิดฐานฟอกเงินเกิดขึ้นเมื่อมีการกระทำดังต่อไปนี้:

• ปกปิดหรือโอนย้ายทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดทางอาญา
• ตกลงหรือจัดการร่วมกับผู้อื่นเพื่อเก็บรักษาทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดทางอาญา
• ได้มา ครอบครอง หรือใช้ทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดทางอาญา

การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายคือการระดมและดำเนินการเกี่ยวกับเงินทุนที่ถูกกฎหมายหรือผิดกฎหมาย ไม่ว่าด้วยวิธีใด ทั้งทางตรงหรือทางอ้อม โดยมีเจตนาจะใช้เงินดังกล่าว หรือรู้ว่าเงินดังกล่าวจะถูกใช้ทั้งหมดหรือบางส่วนเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายหรือกลุ่มก่อการร้ายไม่ว่าด้วยวิธีใด ผู้ก่อการร้ายหรือกลุ่มก่อการร้าย หมายถึงผู้ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเอื้ออำนวยหรือดำเนินการใด ๆ อันเป็นการก่อการร้าย ความเจตนาและความรู้นั้นเพียงพอที่จะพิสูจน์ความผิดฐาน TF ความผิดเกี่ยวกับ TF ควรครอบคลุมถึงบุคคลใดก็ตามที่จงใจให้หรือรวบรวมเงินทุนหรือทรัพย์สินอื่น ไม่ว่าด้วยวิธีใด ทั้งทางตรงหรือทางอ้อม โดยมีเจตนาที่ผิดกฎหมายว่าจะนำไปใช้ หรือโดยรู้อยู่ว่าจะถูกนำไปใช้ทั้งหมดหรือบางส่วน เพื่อ: กระทำการก่อการร้าย หรือโดยองค์กรก่อการร้ายหรือผู้ก่อการร้ายรายบุคคล (แม้ไม่มีความเชื่อมโยงกับการก่อการร้ายที่เฉพาะเจาะจงก็ตาม) ความผิดเกี่ยวกับ TF ควรรวมถึงการสนับสนุนค่าใช้จ่ายในการเดินทางของบุคคลที่เดินทางไปยังรัฐอื่นนอกเหนือจากรัฐที่ตนอาศัยหรือมีสัญชาติ เพื่อวัตถุประสงค์ในการก่อเหตุ วางแผน เตรียมการ หรือมีส่วนร่วมในการก่อการร้าย หรือเพื่อให้หรือรับการฝึกอบรมด้านการก่อการร้าย นอกจากนี้ การกระทำต่อไปนี้ยังถือเป็นความผิดเกี่ยวกับ TF ด้วย:

• พยายามกระทำความผิดเกี่ยวกับ TF
• มีส่วนร่วมในฐานะผู้สนับสนุนหรือผู้ร่วมกระทำความผิดเกี่ยวกับ TF หรือการพยายามกระทำความผิดดังกล่าว
• จัดตั้งหรือสั่งการให้ผู้อื่นกระทำความผิดเกี่ยวกับ TF หรือพยายามกระทำความผิดดังกล่าว
• มีส่วนสนับสนุนในการกระทำความผิดเกี่ยวกับ TF อย่างน้อยหนึ่งกรณี หรือการพยายามกระทำความผิดดังกล่าว โดยกลุ่มบุคคลที่กระทำการร่วมกันภายใต้วัตถุประสงค์เดียวกัน

ข้อกำหนดทางกฎหมายที่บริษัทนำมาใช้ ได้กำหนดขั้นตอนและกระบวนการต่าง ๆ เพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ ML และ TF อย่างครบถ้วน โดยขั้นตอนเหล่านี้สอดคล้องกับแนวทางและมาตรการที่กำหนดโดยหน่วยงานผู้มีอำนาจของเซนต์ลูเซีย บริษัทเก็บบันทึกธุรกรรมไว้เป็นระยะเวลาเจ็ดปีนับจากวันที่ดำเนินธุรกรรมนั้น นอกจากนี้ บริษัทยังเก็บบันทึกที่ระบุลักษณะของหลักฐานที่ใช้ในการระบุหรือยืนยันตัวตนของบุคคลไว้ด้วย

บริษัทมุ่งมั่นที่จะให้แน่ใจว่ากำลังทำธุรกิจกับบุคคลที่ถูกต้องตามกฎหมาย และด้วยเหตุนี้ บริษัทจะรวบรวมหลักฐานที่เพียงพอเพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลนั้น บริษัทจะใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลทั้งหมดเพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลใดก็ตามที่ประสงค์จะเปิดบัญชี สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือทำธุรกรรมครั้งเดียวที่มีนัยสำคัญหรือชุดธุรกรรมที่เชื่อมโยงกัน ต้องมีการยืนยันตัวตนของลูกค้าที่คาดว่าจะเข้ามาใช้บริการก่อนการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท และก่อนการดำเนินธุรกรรมหรือการให้บริการใด ๆ หากบริษัทไม่สามารถระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้าได้ บริษัทจะไม่ดำเนินธุรกรรมผ่านบัญชีธนาคาร ไม่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือไม่ทำธุรกรรมนั้นให้เสร็จสมบูรณ์ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ บริษัทอาจยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจและพิจารณาส่งรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับลูกค้าไปยังหน่วยงานผู้มีอำนาจที่เกี่ยวข้อง เอกสารและข้อมูลที่ต้องรวบรวมก่อนเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจใหม่ จะต้องรวมถึงวัตถุประสงค์และเหตุผลในการขอสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจนี้ ธุรกรรมในบัญชีของบริษัท แหล่งที่มาของเงินที่รับเข้าและปลายทางของเงินที่จ่ายออก ความมั่งคั่งของลูกค้าและรายได้โดยประมาณต่อปี ตลอดจนคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับกิจกรรมทางธุรกิจของบริษัท เพื่อให้ได้โปรไฟล์ทางเศรษฐกิจที่ครบถ้วน บริษัทยังรวบรวมข้อมูลพื้นฐาน เช่น ชื่อบริษัท ประเทศที่จดทะเบียน และที่อยู่สำนักงานใหญ่ รวมถึงข้อมูลส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง กรรมการบริษัท และผู้ถือหุ้นของบริษัท บริษัทห้ามอย่างเคร่งครัดไม่ให้ลูกค้าทุกราย ไม่ว่าจะเป็นลูกค้ารายย่อย ลูกค้ามืออาชีพ ลูกค้าที่มีสิทธิ์ หรือสถาบันต่าง ๆ สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการใช้บัญชีนิรนามหรือสมุดบัญชีนิรนาม

กระบวนการประเมินความเสี่ยงภายใต้กรอบ AML ได้รับการออกแบบมาเพื่อระบุ ประเมิน และลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ ML และ TF กระบวนการนี้ช่วยให้บริษัทสามารถนำมาตรการควบคุมที่เหมาะสมมาใช้และทำให้มั่นใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนด AML โดยกระบวนการประเมินความเสี่ยงด้าน AML ประกอบด้วยขั้นตอนดังต่อไปนี้:

กระบวนการนี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง เนื่องจากช่วยให้บริษัทสามารถบริหารจัดการความเสี่ยงด้านการฟอกเงินเชิงรุก รักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และปกป้องชื่อเสียงของบริษัท

กระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นองค์ประกอบสำคัญของกรอบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) โดยเป็นกระบวนการที่สถาบันการเงินและนิติบุคคลที่จดทะเบียนใช้เพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้า เป้าหมายหลักคือเพื่อป้องกันการโจรกรรมข้อมูลประจำตัว การฉ้อโกงทางการเงิน การฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ในระหว่างกระบวนการ KYC บริษัทจะระบุลูกค้าที่มีแนวโน้มจะใช้บริการและประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องตามโปรไฟล์ทางเศรษฐกิจและการจัดประเภทความเสี่ยงของลูกค้า ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญในการรวบรวมข้อมูลหลักเกี่ยวกับลูกค้า (เช่น ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด และรายละเอียดการติดต่อ) และยืนยันตัวตนของลูกค้าด้วยเอกสารที่ถูกต้อง เช่น เอกสารระบุตัวตนที่ออกโดยหน่วยงานรัฐ

บริษัทต้องเก็บบันทึกเอกสาร KYC ไว้เป็นเวลา 5 ปีนับจากวันสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมเป็นครั้งคราว

'ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง' หมายถึง บุคคลธรรมดาใด ๆ ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้าในที่สุด และ/หรือบุคคลธรรมดาที่มีการดำเนินธุรกรรมหรือกิจกรรมแทน บริษัทใช้มาตรการที่เหมาะสมในการยืนยันตัวตนของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง เพื่อให้มั่นใจได้ว่าบริษัททราบอย่างชัดเจนว่าใครคือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง สำหรับนิติบุคคลและโครงสร้างทางกฎหมายต่าง ๆ เรื่องนี้รวมถึงการที่สถาบันการเงินดำเนินการตามสมควรเพื่อทำความเข้าใจโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุมของลูกค้า

การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) คือกระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้า การยืนยันตัวตนของลูกค้าจำเป็นต้องใช้ข้อมูลที่เป็นอิสระและเชื่อถือได้ บริษัทจะรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะที่คาดหมายของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องเพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมที่ดำเนินการสอดคล้องกับความเข้าใจของบริษัทเกี่ยวกับลูกค้า ธุรกิจของลูกค้า และโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนเมื่อจำเป็น บริษัทกำหนดขอบเขตของมาตรการ CDD ตามแนวทางที่อิงตามความเสี่ยง โดยพิจารณาจากประเภทของลูกค้า ลักษณะของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง ต้องใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าเมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของข้อมูลระบุตัวตนลูกค้าที่ได้รับมาก่อนหน้านี้ หรือเมื่อต้องระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้าในสถานการณ์ต่อไปนี้:

• เมื่อเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
• เมื่อดำเนินธุรกรรมเป็นครั้งคราวที่มีมูลค่าเกิน $25,000.00 หรือเป็นการโอนเงินผ่านระบบโอนเงิน
• เมื่อมีธุรกรรมที่น่าสงสัย
• เมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

บริษัทอาจใช้การตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบง่าย (SDD) เมื่อประเมินแล้วว่าลูกค้ามีระดับความเสี่ยงต่ำ ในกรณีดังกล่าว บริษัทจะใช้มาตรการยืนยันตัวตนและตรวจสอบข้อมูลที่เข้มงวดน้อยกว่าการตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบมาตรฐานหรือแบบเข้มงวด อย่างไรก็ตาม SDD ไม่ได้ยกเว้นลูกค้าจากข้อกำหนดพื้นฐานของ CDD บริษัทยังคงดูแลติดตามธุรกรรมและความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างเหมาะสม เพื่อให้สามารถตรวจพบกิจกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยได้

เมื่อบริษัทติดต่อหรือทำธุรกิจกับบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูงด้านการฟอกเงิน (ML) หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) และถูกจัดอยู่ในกลุ่มความเสี่ยงสูงตามข้อมูลทางเศรษฐกิจของลูกค้าและการประเมินความเสี่ยงที่ได้ดำเนินการ บริษัทจะใช้การตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบเข้มงวด EDD ใช้กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงกว่า และรวมถึง:

• การยืนยันตัวตนเพิ่มเติม
• ข้อมูลเชิงลึกเพื่อทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงินทุน
• การติดตามตรวจสอบธุรกรรมที่ถี่มากขึ้น
• กำหนดให้จัดเตรียมเอกสารเพื่อยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุน โดยเฉพาะสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่หรือผิดปกติ

บริษัทเก็บบันทึกอย่างครบถ้วนเกี่ยวกับมาตรการตรวจสอบสถานะทั้งหมดที่ได้ดำเนินการ รวมถึงการประเมินความเสี่ยงและเหตุผลในการกำหนดระดับความเสี่ยงให้ลูกค้าแต่ละราย

กระบวนการคัดกรองเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบลูกค้าเทียบกับรายชื่อและฐานข้อมูลต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง เพื่อระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น บริษัทคัดกรองลูกค้าทุกรายเทียบกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ และใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อให้มั่นใจว่ามีการคัดกรองอย่างสม่ำเสมอตามรายชื่อคว่ำบาตรที่อัปเดต นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินการทบทวนและคัดกรองลูกค้าปัจจุบันซ้ำตามการอัปเดตรายชื่อเฝ้าระวังใหม่ ตามข้อกำหนดของกฎระเบียบปัจจุบัน ขั้นตอน AML ของบริษัทครอบคลุมการคัดกรองลูกค้าทุกราย (ทั้งลูกค้าใหม่และลูกค้าปัจจุบัน) เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง ผู้มีอำนาจลงนาม และคู่สัญญาที่เกี่ยวข้อง เทียบกับรายชื่อคว่ำบาตรต่อไปนี้:

• รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรขององค์การสหประชาชาติ (UN)
• รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรของ Office of Foreign Assets Control (OFAC) (สหรัฐอเมริกา)
• รายชื่อของ Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) (สหราชอาณาจักร)
• รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรรวมของสหภาพยุโรป (EU)
• รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรระดับชาติที่เกี่ยวข้อง ตามกรณี

บริษัทจัดทำและมีนโยบายกับขั้นตอนปฏิบัติเฉพาะสำหรับการระบุและบริหารจัดการบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEPs) โดยบริษัทจะทำให้มั่นใจว่าธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ PEPs ได้รับอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง มีการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของ PEPs และดำเนินการ EDD อย่างต่อเนื่องกับทุกบัญชีที่ถือครองโดย PEPs บริษัทใช้ระบบอัตโนมัติในการคัดกรองลูกค้าเทียบกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรและรายชื่อ PEP ที่อัปเดตอย่างสม่ำเสมอ โดยมีการทบทวนและอัปเดตเกณฑ์การคัดกรองเป็นระยะเพื่อคงความสอดคล้องกับข้อกำหนดล่าสุด นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินการทบทวนอย่างต่อเนื่องและคัดกรองลูกค้าปัจจุบันซ้ำตามการอัปเดตรายชื่อเฝ้าระวัง เพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดทางกฎหมายในปัจจุบัน

บริษัทติดตามกิจกรรมของลูกค้าตามข้อมูลทางเศรษฐกิจของลูกค้า เพื่อให้พนักงานสามารถระบุธุรกรรมที่เบี่ยงเบนไปจากพฤติกรรมปกติของบัญชี หรือดูมีความซับซ้อน ผิดปกติ หรือไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชัดเจนหรือคำอธิบายที่ชอบด้วยกฎหมาย การติดตามตรวจสอบบัญชีและธุรกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่องเป็นองค์ประกอบสำคัญในการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) อย่างมีประสิทธิภาพ เจ้าหน้าที่กำกับดูแล/AML มีหน้าที่รับผิดชอบในการดูแลรักษาและพัฒนากระบวนการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่องของบริษัท ผู้ตรวจสอบภายในจะทบทวนขั้นตอนของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการติดตามตรวจสอบนี้อย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง กระบวนการติดตามตรวจสอบอ้างอิงตามหมวดหมู่การประเมินความเสี่ยงและปริมาณธุรกรรมโดยประมาณของลูกค้าแต่ละราย พนักงานจะตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าอย่างน้อยสัปดาห์ละครั้ง หรือบ่อยกว่านั้นตามคำขอของเจ้าหน้าที่กำกับดูแล/AML ของบริษัท และรายงานผลการตรวจสอบต่อเจ้าหน้าที่กำกับดูแล/AML นอกจากนี้ พนักงานที่รับผิดชอบยังต้องจัดทำบันทึกรายวันเกี่ยวกับการโอนเงินเข้าและออกของลูกค้าให้แก่เจ้าหน้าที่กำกับดูแล/AML กรอบการติดตามตรวจสอบประกอบด้วย:

• การระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและสนับสนุนการติดตามตรวจสอบบัญชีและธุรกรรมอย่างเข้มงวดเพิ่มเติมตามความจำเป็น
• การระบุธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยซึ่งไม่สอดคล้องกับข้อมูลทางเศรษฐกิจของลูกค้า เพื่อการตรวจสอบเพิ่มเติม
• การตรวจสอบแหล่งที่มาและต้นทางของเงินที่ถูกโอนเข้าบัญชี
• การใช้ระบบสารสนเทศเพื่อการบริหารจัดการอิเล็กทรอนิกส์แบบอัตโนมัติที่เพียงพอ ซึ่งสามารถจัดส่งข้อมูลที่ถูกต้องและจำเป็นทั้งหมดให้แก่คณะกรรมการบริษัทและเจ้าหน้าที่กำกับดูแล/AML เพื่อใช้ในการระบุ วิเคราะห์ และติดตามตรวจสอบบัญชีและธุรกรรมของลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ
• การติดตามตรวจสอบบัญชีและธุรกรรมตามประเภทของธุรกรรมเฉพาะและข้อมูลทางเศรษฐกิจ โดยเปรียบเทียบความเคลื่อนไหวจริงของบัญชีเป็นระยะกับมูลค่าหมุนเวียนที่คาดการณ์ไว้ตามที่ลูกค้าได้แจ้งไว้เมื่อเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
• การทบทวนความเพียงพอของข้อมูลยืนยันตัวตนและข้อมูลทางเศรษฐกิจของลูกค้าเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสาระสำคัญในสถานะทางกฎหมายของลูกค้า หรือมีการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการใช้งานบัญชีของลูกค้า

บริษัทได้จัดทำและคงไว้ซึ่งขั้นตอนการรายงานภายในเพื่อให้มั่นใจว่าพนักงานทุกคนทราบว่าควรติดต่อใคร หากสงสัยว่าบุคคลใดภายในองค์กรหรือลูกค้ามีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย รวมถึงการฟอกเงิน (ML) ระบบนี้ช่วยให้องค์กรสามารถจัดการกับข้อกังวลดังกล่าวได้อย่างเป็นระบบและมีระเบียบ โดยเป็นไปตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT)

บริษัทได้กำหนดแนวทางที่ชัดเจนสำหรับให้พนักงานรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ โดยตรงต่อเจ้าหน้าที่กำกับดูแล AML ที่ได้รับแต่งตั้ง นอกจากนี้ บริษัทยังส่งเสริมสภาพแวดล้อมที่พนักงานสามารถแจ้งข้อกังวลได้โดยไม่ต้องกลัวการตอบโต้ บริษัทจะรายงานธุรกรรมหรือกิจกรรมทางธุรกิจที่น่าสงสัยทุกกรณี เมื่อมีเหตุอันควรสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่ได้มาจากการฟอกเงิน (ML) หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) โดยไม่คำนึงถึงมูลค่าของธุรกรรม กระบวนการรายงานต่อภายนอกประกอบด้วยการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนด บริษัทรับประกันว่ารายงานจะถูกส่งอย่างทันท่วงทีและถูกต้อง พร้อมจัดทำเอกสารเหตุผลของความสงสัยไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้ บริษัทจะยุติบัญชีเมื่อวัตถุประสงค์หรือที่มาที่ไปของบัญชีนั้นไม่ชัดเจน โดยปฏิบัติตามคำสั่งของหน่วยงานผู้มีอำนาจ และอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบบันทึกธุรกรรมตามความจำเป็น

เมื่อบุคคลใดเข้าทำธุรกรรมกับบริษัท หรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางธุรกิจอื่นใดที่มีมูลค่าเกิน $25,000.00 จะต้องกรอกแบบแสดงแหล่งที่มาของเงินทุนตามแบบฟอร์มที่กำหนด การให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนโดยเจตนาจะถือเป็นความผิด

บริษัทดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้มั่นใจว่าพนักงานมีความรู้ความเข้าใจที่เพียงพอเกี่ยวกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) ในเซนต์ลูเซีย รวมถึงนโยบายและขั้นตอนภายในที่บริษัทกำหนดขึ้น เพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว บริษัทจัดการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอให้แก่พนักงานทุกคนเกี่ยวกับแนวปฏิบัติ AML/CFT รวมถึงขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของท่าน (KYC) และการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) การฝึกอบรมนี้ช่วยให้พนักงานเข้าใจถึงความสำคัญของบทบาทตนเองในการระบุและรายงานธุรกรรมและกิจกรรมที่น่าสงสัย นอกจากนี้ บริษัทยังจัดให้มีการเรียนรู้อย่างต่อเนื่องผ่านหลักสูตรทบทวนและจดหมายข่าว เพื่อให้พนักงานได้รับทราบข้อมูลอัปเดตด้านกฎระเบียบและความเสี่ยงใหม่ ๆ ในอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

บริษัทดำเนินการตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับขั้นตอน AML/CFT เพื่อประเมินประสิทธิผลของมาตรการที่ใช้บังคับอยู่ โดยอ้างอิงจากผลการตรวจสอบ การอัปเดตกฎระเบียบ และภาพรวมความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงไป บริษัทจะทบทวนและปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนตามความจำเป็น นอกจากนี้ บริษัทยังทำให้มั่นใจว่าผู้บริหารระดับสูงมีส่วนร่วมอย่างจริงจังในการกำกับดูแลความพยายามด้านการปฏิบัติตาม AML/CFT รวมถึงการจัดสรรทรัพยากรสำหรับการฝึกอบรมและการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการดำเนินการโอนเงินในทุกขั้นตอน หากบริษัทเชื่อว่าการโอนดังกล่าวมีความเกี่ยวข้องไม่ว่าทางใดกับกิจกรรมทางอาญาหรือการฟอกเงิน จะไม่รับชำระเงินจากบุคคลที่สามหรือการชำระเงินแบบไม่เปิดเผยตัวตน หากบริษัทไม่มั่นใจว่าใครเป็นผู้ส่งเงิน บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธรับเงินและส่งคืนให้ผู้โอน โดยหักค่าธรรมเนียมการโอนหรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ตามที่เกี่ยวข้อง อีกทั้งบริษัทยังขอสงวนสิทธิ์ในการยุติบัญชีใด ๆ ที่เปิดไว้กับบริษัทโดยมีผลทันที บริษัทอาจร้องขอเอกสารเพิ่มเติมตามที่กำหนดภายใต้ภาระหน้าที่ด้าน AML ที่ใช้บังคับหรือข้อบังคับอื่นที่คล้ายคลึงกัน บริษัทถูกห้ามไม่ให้รับธุรกิจใด ๆ จากลูกค้า หากเงินทุนมีแหล่งที่มาจากกิจกรรมทางอาญา หรือหากลักษณะของธุรกรรมในบัญชีนั้นผิดกฎหมายในทางใดก็ตาม บริษัทมีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมด และถูกห้ามไม่ให้แจ้งลูกค้าว่าธุรกรรมหรือกิจกรรมในบัญชีของตนถูกสงสัยหรือถูกรายงานว่าเป็นกิจกรรมที่น่าสงสัย การใช้บัญชีในทางที่ผิดอาจส่งผลให้มีการดำเนินคดีอาญา บริษัทอาจยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าได้ทั้งโดยแจ้งล่วงหน้าหรือไม่แจ้งล่วงหน้า ด้วยเหตุผลร้ายแรงหลายประการที่เกิดจากภาระผูกพันด้านกฎระเบียบ รวมถึงมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน และครอบคลุมถึง (แต่ไม่จำกัดเพียง) การละเมิดข้อตกลงลูกค้าและข้อกำหนดและเงื่อนไข การกระทำโดยไม่สุจริต ความพยายามในการฉ้อโกง เป็นต้น

ข้อมูลส่วนบุคคลใด ๆ ที่เก็บรวบรวมจากลูกค้า เช่น ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด และรายละเอียดการติดต่อ จะถูกเก็บรักษาเป็นความลับโดย BIS Markets Ltd และใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น ข้อมูลเพิ่มเติม รวมถึงธุรกรรมของลูกค้า สำเนาหนังสือเดินทาง และหลักฐานแสดงที่อยู่ จะได้รับการปฏิบัติเป็นความลับเช่นกัน และจะแชร์เฉพาะระหว่างฝ่ายบริการบัญชีและฝ่ายกำกับดูแลของเราเท่านั้น ข้อมูลนี้จะได้รับการเก็บรักษาอย่างปลอดภัย ไม่ว่าจะในรูปแบบเอกสารหรืออิเล็กทรอนิกส์ พร้อมมาตรการควบคุมการเข้าถึงอย่างเข้มงวด บริษัทอาจแบ่งปันข้อมูลลูกค้ากับแผนกภายในหรือสำนักงานในเครือที่ดูแลด้านการตลาด งานหลังบ้าน และการบริการลูกค้า ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินธุรกิจตามปกติ พนักงานทุกคนของ BIS Markets Ltd ได้ลงนามในข้อตกลงรักษาความลับ เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลลูกค้าจะได้รับการดูแลด้วยความลับสูงสุด บริษัทมุ่งมั่นที่จะปรับปรุงนโยบายนี้อย่างต่อเนื่อง โดยจะมีการทบทวนและอัปเดตเป็นประจำ อย่างน้อยทุกหกเดือน เพื่อให้มั่นใจในประสิทธิภาพของนโยบาย บริษัทมีอำนาจในการทบทวนหรือแก้ไขนโยบายการต่อต้านการฟอกเงินของตนได้ตามดุลยพินิจ เมื่อเห็นว่าจำเป็นหรือเหมาะสม โดยไม่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบล่วงหน้า หากมีคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับนโยบายการต่อต้านการฟอกเงินนี้ โปรดติดต่อเราที่ bismarketofficial@gmail.com