BIS Markets Ltd verpflichtet sich zu den höchsten Standards bei der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Richtlinie beschreibt unsere Verfahren zur Identifizierung, Verifizierung und Überwachung aller Kunden.
BIS Markets Ltd · Januar 2026 · Reg.-Nr. 2025-00929
Inhalt
BIS Markets Ltd (das „Unternehmen“) ist in Saint Lucia gemäß dem International Business Company's Act Cap 12.14 (IBC Act) als Gesellschaft mit beschränkter Haftung in der organisatorischen und rechtlichen Form einer internationalen Geschäftsgesellschaft (nachfolgend „IBC“ genannt) gegründet, mit der Registrierungsnummer 2025-00929 und mit eingetragenem Sitz in Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. Das Unternehmen betreibt die vollständig in seinem Eigentum stehende Domain BIS Markets Ltd. Die Geschäftstätigkeiten des Unternehmens umfassen insbesondere, jedoch nicht ausschließlich, kommerzielle, finanzielle, Kreditvergabe-, Kreditaufnahme-, Handels- und Dienstleistungsaktivitäten, Forex-Brokerage sowie Managed-Account-Dienstleistungen in Währungs-Contracts for Difference, nämlich Edelmetalle, Contracts for Difference auf Indizes sowie alle sonstigen abgeschlossenen Contracts for Difference; hiervon ausgenommen sind jedoch (a) Anteile und Aktien am Gesellschaftskapital des Unternehmens; (b) Instrumente, die eine Verschuldung begründen oder anerkennen, insbesondere Schuldverschreibungen, Debenture Stocks, Loan Stocks, Anleihen und Schuldnoten; sowie (c) Anleihen und andere Instrumente, die eine Verschuldung begründen oder anerkennen und von oder im Namen einer teilnehmenden Regierung ausgegeben werden, sowie alle Wertpapiere im Sinne des The Securities Act CAP 12.18 der revidierten Gesetze von Saint Lucia oder alle „securities“ im Sinne des The Securities Act CAP 12.18 der revidierten Gesetze von Saint Lucia. Für diese Tätigkeiten ist keine besondere Lizenz erforderlich, und sie können vom Unternehmen gemäß seiner Satzung und Gründungsurkunde (Articles of Association) ausgeübt werden. Das Unternehmen wird keine benannte Finanzdienstleistung in oder aus einer Rechtsordnung erbringen, in der für diese benannte Finanzdienstleistung eine Lizenz erforderlich ist. Das Unternehmen verfolgt das Ziel, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und alle anderen Vortaten zu verbieten, aufzudecken und deren Verhinderung aktiv zu betreiben, und verpflichtet sich, alle damit verbundenen Gesetze, Regeln und Vorschriften mit voller Aufmerksamkeit und ohne jegliche Kompromisse in Bezug auf die vorgenannten illegalen Aktivitäten einzuhalten. Das Unternehmen erkennt die entscheidende Bedeutung der Bekämpfung von Geldwäsche („AML“) und der Terrorismusfinanzierung („CTF“) an und verpflichtet sich, die höchsten internationalen AML- und CTF-Standards umzusetzen und einzuhalten sowie die Gesetze von Saint Lucia vollständig zu befolgen.
Diese AML-Richtlinie soll klare Leitlinien und Transparenz in Bezug auf die Verfahren und Protokolle schaffen, die das Unternehmen zur Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche- (ML) und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten (TF) in vollständiger Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen von Saint Lucia anwendet. Diese AML-Richtlinie gilt für alle leitenden Angestellten, Mitarbeiter, Introducing Broker, verbundenen Unternehmen sowie für die angebotenen Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens. Alle Mitarbeiter des Unternehmens sind verpflichtet, ihre Aufgaben gemäß den in dieser Richtlinie festgelegten Grundsätzen auszuführen. Das Unternehmen verpflichtet sich, alle notwendigen Maßnahmen zu ergreifen, um die Einhaltung seiner Verpflichtungen sicherzustellen, und jeder Mitarbeiter, der diese Richtlinien und Verfahren nicht einhält, unterliegt strengen Disziplinarmaßnahmen.
Das Unternehmen ist verpflichtet, die Bestimmungen der geltenden Gesetze zur Verhinderung von ML und TF einzuhalten. Das Hauptziel dieser Gesetze besteht darin, Aktivitäten im Zusammenhang mit ML und TF zu definieren und unter Strafe zu stellen. Juristische Personen, die finanzielle und andere geschäftliche Tätigkeiten ausüben, müssen bestimmte Richtlinien und Verfahren einführen und aufrechterhalten, um ihr Geschäft davor zu schützen, für Zwecke der Geldwäsche genutzt zu werden. Für die Zwecke dieser AML-Richtlinie umfasst der für das Unternehmen geltende rechtliche Rahmen unter anderem die folgenden Vorschriften:
Geldwäsche umfasst alle Verfahren zur Verschleierung der Herkunft krimineller Erträge, sodass diese den Anschein haben, aus einer legitimen Quelle zu stammen. Für diese Richtlinie wird ML auch so verstanden, dass damit Tätigkeiten im Zusammenhang mit TF umfasst sind, einschließlich des Umgangs mit oder des Besitzes von Geldern, die für terroristische Zwecke verwendet werden sollen, sowie von Erträgen aus Terrorismus. Das Unternehmen ist sich des Risikos bewusst, dass seine Kunden, Gegenparteien und andere in irgendeiner Form Geldwäsche betreiben könnten. Weder das Unternehmen noch sein Kunde muss an Geldwäsche beteiligt sein, damit eine Meldepflicht entsteht. Es gibt drei Phasen der Geldwäsche:
Platzierung
Die physische Einbringung von Bargelderlösen. Bei vielen schweren Straftaten liegen die Erträge in Form von Bargeld vor, das der Täter in das legitime Wirtschaftssystem einschleusen möchte. Dies kann unter anderem die Einzahlung von Bargeld bei einer Bank, den physischen Transport von Bargeld zwischen Rechtsordnungen, die Vergabe von Darlehen in bar an Unternehmen, den Erwerb hochwertiger Güter für den persönlichen Gebrauch oder die Einzahlung von Bargeld auf das Mandantenkonto eines professionellen Vermittlers umfassen.
Verschleierung
Die Trennung der Erträge aus Straftaten von ihrer Quelle durch die Schaffung teils komplexer Transaktionsschichten, die dazu dienen, deren Ursprung zu verschleiern und die Untersuchung, Rekonstruktion und Nachverfolgung der Erträge zu erschweren — zum Beispiel durch internationale Überweisungen unter Verwendung von Strohmännern oder Briefkastenfirmen, durch Ein- und Ausstiege in Anlageprogramme oder durch die Rückzahlung von Krediten aus direkten oder indirekten Straferträgen.
Integration
Die Wiedereinschleusung der gewaschenen Erträge in die Wirtschaft als scheinbar legitime Geschäftsmittel — zum Beispiel durch die Verwertung von Eigentum oder legitimen Unternehmensvermögenswerten, die Rückgabe von Anteilen oder Einheiten an kollektiven Kapitalanlagen, die mit kriminellen Erträgen erworben wurden, den Wechsel zwischen Anlageformen oder die Kündigung voll eingezahlter Versicherungspolicen.
Eine Geldwäschestraftat wird begangen durch:
Verbotene Informationsweitergabe
Es ist strafbar für jede Person, die weiß, vermutet oder begründeten Anlass zu der Vermutung hat, dass eine Meldung gemacht wurde oder dass die Behörden im Zusammenhang mit einer Geldwäscheuntersuchung tätig sind oder beabsichtigen, tätig zu werden, eine Untersuchung zu beeinträchtigen, indem sie die Person, gegen die sich der Verdacht richtet, oder Dritte über die Meldung, die Maßnahmen oder die beabsichtigten Maßnahmen informiert.
Beeinträchtigung der Untersuchung
Es ist strafbar, Informationen zu verfälschen, deren Verfälschung zu veranlassen oder zuzulassen, oder Informationen zu verbergen, zu vernichten oder anderweitig zu beseitigen, die wahrscheinlich für eine Geldwäscheuntersuchung von Bedeutung sind.
Unterlassene Offenlegung
Es ist strafbar, wenn eine Person eine verdächtige Transaktion im Zusammenhang mit Geldwäsche nicht innerhalb von sieben Tagen ab dem Datum meldet, an dem die Transaktion als verdächtig eingestuft wurde.
Terrorismusfinanzierung ist die Beschaffung und Verarbeitung legaler oder illegaler Gelder auf jegliche Weise, direkt oder indirekt, in der Absicht, diese Gelder zu verwenden, oder in dem Wissen, dass sie ganz oder teilweise zur Unterstützung der Aktivitäten eines Terroristen oder einer terroristischen Gruppe auf irgendeine Weise verwendet werden. Ein Terrorist oder eine terroristische Gruppe ist eine Person oder Gruppe, deren Zweck darin besteht, terroristische Handlungen oder Aktivitäten zu erleichtern oder durchzuführen. Vorsatz und Wissen genügen, um die TF-Straftat nachzuweisen. TF-Straftatbestände sollten sich auf jede Person erstrecken, die vorsätzlich auf irgendeine Weise, direkt oder indirekt, Gelder oder andere Vermögenswerte bereitstellt oder sammelt, in der rechtswidrigen Absicht, dass diese ganz oder teilweise verwendet werden sollen, oder in dem Wissen, dass sie verwendet werden sollen: zur Begehung terroristischer Handlungen; oder durch eine terroristische Organisation oder einen einzelnen Terroristen (auch ohne Bezug zu einer bestimmten terroristischen Handlung oder bestimmten Handlungen). TF-Straftatbestände sollten auch die Finanzierung von Reisen von Personen umfassen, die in einen anderen Staat als ihren Wohnsitz- oder Staatsangehörigkeitsstaat reisen, um terroristische Handlungen zu begehen, zu planen, vorzubereiten oder daran teilzunehmen oder um terroristische Ausbildung zu erteilen oder zu erhalten. Eine TF-Straftat ist außerdem:
Die vom Unternehmen übernommenen gesetzlichen Bestimmungen setzen Verfahren und Prozesse um, die darauf ausgelegt sind, die Einhaltung der einschlägigen Gesetze in Bezug auf ML und TF sicherzustellen. Diese Verfahren stehen im Einklang mit den Leitlinien und Maßnahmen der zuständigen Behörden in Saint Lucia. Das Unternehmen bewahrt Transaktionsunterlagen für einen Zeitraum von sieben Jahren ab dem Datum der Durchführung der Transaktion auf. Darüber hinaus führt das Unternehmen Aufzeichnungen über die Art der Nachweise, die zur Identifizierung oder Verifizierung der Identität einer Person verwendet wurden.
Das Unternehmen verpflichtet sich sicherzustellen, dass es mit einer legitimen Person Geschäfte tätigt, und wird daher ausreichende Nachweise zur Verifizierung der Identität der Person einholen. Das Unternehmen wird alle angemessenen Maßnahmen ergreifen, um die Identität jeder Person zu bestätigen, die ein Konto eröffnen, eine Geschäftsbeziehung eingehen oder eine bedeutende einmalige Transaktion oder eine Reihe zusammenhängender Transaktionen durchführen möchte. Die Identität eines potenziellen Kunden muss vor der Begründung einer Geschäftsbeziehung mit dem Unternehmen und vor der Ausführung einer Transaktion oder der Erbringung einer Dienstleistung jeglicher Art festgestellt werden. Ist das Unternehmen nicht in der Lage, einen Kunden zu identifizieren und zu verifizieren, wird es keine Transaktionen über ein Bankkonto durchführen, keine Geschäftsbeziehung begründen und die Transaktion nicht abschließen. Je nach Umständen kann das Unternehmen die Geschäftsbeziehung beenden und in Erwägung ziehen, bei der zuständigen Behörde eine Meldung über eine verdächtige Transaktion in Bezug auf den Kunden einzureichen. Zu den Dokumenten und Informationen, die vor der Begründung einer neuen Geschäftsbeziehung einzuholen sind, gehören der Zweck und die Gründe für die beantragte Geschäftsbeziehung, die Transaktionen auf dem Unternehmenskonto, die Herkunft der eingehenden Gelder und die Ziele der ausgehenden Gelder, das Vermögen des Kunden und das geschätzte Jahreseinkommen sowie eine detaillierte Beschreibung der Geschäftstätigkeiten des Unternehmens. Um ein vollständiges wirtschaftliches Profil zu erhalten, erhebt das Unternehmen außerdem grundlegende Informationen wie den Firmennamen, das Gründungsland und die Anschrift des Hauptsitzes sowie personenbezogene Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten, Geschäftsführern und Anteilseignern des Unternehmens. Das Unternehmen untersagt es jedem Kunden strikt, unabhängig davon, ob es sich um einen Privatkunden, professionellen Kunden, geeigneten Gegenpartei- oder institutionellen Kunden handelt, eine Geschäftsbeziehung einzugehen, die die Nutzung anonymer Konten oder Sparbücher umfasst.
Der Risikobewertungsprozess im AML-Rahmenwerk dient dazu, Risiken im Zusammenhang mit ML und TF zu identifizieren, zu bewerten und zu mindern. Dieser Prozess ermöglicht es dem Unternehmen, angemessene Kontrollen einzuführen und die Einhaltung der AML-Vorschriften sicherzustellen. Der AML-Risikobewertungsprozess umfasst die folgenden Schritte:
Risiken identifizieren
Risiken bewerten und kategorisieren
Kontrollen bewerten
Risiken mindern
Überwachen und überprüfen
Dokumentieren und berichten
Tools zur Risikobewertung
Dieser Prozess ist von entscheidender Bedeutung, da er sicherstellt, dass das Unternehmen Geldwäscherisiken proaktiv steuert, regulatorische Vorgaben einhält und seinen Ruf schützt.
Der Know-Your-Customer-(KYC)-Prozess ist ein wesentlicher Bestandteil des Anti-Money-Laundering-(AML)-Rahmenwerks und umfasst Verfahren, die Finanzinstitute und registrierte Unternehmen befolgen, um die Identität ihrer Kunden zu verifizieren. Das Hauptziel besteht darin, Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Während des KYC-Prozesses identifiziert das Unternehmen potenzielle Kunden und bewertet die damit verbundenen Risiken auf Grundlage des wirtschaftlichen Profils und der Risikokategorisierung des Kunden. Das Verfahren zur Kundenidentifizierung ist entscheidend, um wesentliche Informationen über den Kunden zu erfassen (wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Kontaktdaten) und seine Identität anhand gültiger Unterlagen zu verifizieren, z. B. eines amtlich ausgestellten Identitätsnachweises.
Für Privatpersonen — Identitätsnachweis:
Für Privatpersonen — Adressnachweis:
Für Privatpersonen — Zusätzliche Unterlagen (erweiterte Sorgfaltspflicht):
Für Unternehmen (Corporate KYC):
Das Unternehmen muss KYC-Unterlagen für 5 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung oder der gelegentlichen Transaktion aufbewahren.
Ein „wirtschaftlich Berechtigter“ ist jede natürliche Person, die den Kunden letztlich besitzt oder kontrolliert, und/oder die natürliche Person(en), in deren Namen eine Transaktion oder Tätigkeit durchgeführt wird. Das Unternehmen ergreift geeignete Maßnahmen zur Verifizierung der Identität des wirtschaftlich Berechtigten, um sicherzustellen, dass es genau weiß, wer der wirtschaftlich Berechtigte ist. Bei juristischen Personen und Rechtsgestaltungen gehört dazu, dass Finanzinstitute angemessene Schritte unternehmen, um die Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden zu verstehen.
Customer Due Diligence (CDD) ist der Prozess zur Verifizierung der Identität des Kunden. Um die Identität eines Kunden zu bestätigen, sind unabhängige und verlässliche Informationen erforderlich. Das Unternehmen erhebt Informationen über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung und führt fortlaufende Sorgfaltsprüfungen durch, um sicherzustellen, dass die durchgeführten Transaktionen mit dem Verständnis des Unternehmens vom Kunden, dessen Geschäft und Risikoprofil übereinstimmen. Dazu gehört, wenn erforderlich, auch die Verifizierung der Herkunft der Gelder. Das Unternehmen bestimmt den Umfang der CDD-Maßnahmen auf Grundlage eines risikobasierten Ansatzes unter Berücksichtigung der Art des Kunden, der Natur der Geschäftsbeziehung und der betreffenden Transaktion. Die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden muss angewendet werden, wenn Zweifel an der Echtheit oder Angemessenheit zuvor erlangter Kundendaten zur Identifizierung bestehen oder wenn Kunden in den folgenden Umständen identifiziert und ihre Identität verifiziert werden:
Das Unternehmen kann eine vereinfachte Sorgfaltspflicht (Simplified Due Diligence, SDD) anwenden, wenn bei einem Kunden ein niedriges Risikoniveau festgestellt wird. In solchen Fällen setzt das Unternehmen im Vergleich zur standardmäßigen oder erweiterten Sorgfaltspflicht weniger strenge Identifizierungs- und Verifizierungsmaßnahmen um. SDD befreit den Kunden jedoch nicht von den grundlegenden CDD-Anforderungen. Das Unternehmen gewährleistet eine angemessene Überwachung von Transaktionen und Geschäftsbeziehungen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.
Wenn das Unternehmen mit natürlichen Personen oder juristischen Personen zu tun hat, die im Hinblick auf Geldwäsche (ML) oder Terrorismusfinanzierung (TF) als risikoreich eingestuft wurden und auf Grundlage des wirtschaftlichen Profils des Kunden sowie der durchgeführten Risikobewertung als Hochrisikokunden gelten, wendet das Unternehmen eine erweiterte Sorgfaltspflicht an. EDD wird bei Kunden mit höheren Risiken angewendet und umfasst:
Kategorien von Hochrisikokunden
Das Unternehmen wendet stets verstärkte Verfahren zur Kundenidentifizierung und Sorgfaltspflicht an für: grenzüberschreitende Korrespondenzkunden; Kunden ohne persönlichen Kontakt; Konten im Namen von Unternehmen mit Inhaberaktien; Treuhandkonten; Kundenkonten im Namen einer dritten Person; Konten politisch exponierter Personen; Kunden aus Ländern, die die Empfehlungen der FATF unzureichend umsetzen.
Zusätzliche kundenbezogene Risikofaktoren
Zusätzliche kundenbezogene Risikofaktoren umfassen: Geschäftsbeziehungen unter ungewöhnlichen Umständen; Kunden mit Wohnsitz in geografischen Gebieten mit höherem Risiko; juristische Personen oder Konstruktionen, die der privaten Vermögenshaltung dienen; Unternehmen mit Treuhandaktionären oder Inhaberaktien; bargeldintensive Unternehmen; Eigentümerstrukturen juristischer Personen, die angesichts der Art der Geschäftstätigkeit des Unternehmens ungewöhnlich oder übermäßig komplex erscheinen.
Risikofaktoren in Bezug auf Produkte, Dienstleistungen, Transaktionen oder Vertriebskanäle
Private Banking; Produkte oder Transaktionen, die Anonymität begünstigen könnten; Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen ohne persönlichen Kontakt und ohne bestimmte Schutzmaßnahmen wie elektronische Signaturen; Zahlungen von unbekannten oder nicht verbundenen Dritten; neue Produkte und neue Geschäftspraktiken einschließlich neuer Bereitstellungsmechanismen sowie der Einsatz neuer oder sich entwickelnder Technologien sowohl für neue als auch für bestehende Produkte.
Das Unternehmen führt umfassende Aufzeichnungen über alle durchgeführten Sorgfaltsmaßnahmen, einschließlich Risikobewertungen und der Begründung für die jedem Kunden zugewiesene Risikokategorie.
Der Screening-Prozess umfasst die Überprüfung von Kunden anhand verschiedener risikobezogener Listen und Datenbanken, um potenzielle Risiken zu identifizieren. Das Unternehmen überprüft alle Kunden anhand nationaler und internationaler Sanktionslisten und setzt automatisierte Systeme ein, um ein regelmäßiges Screening anhand aktualisierter Sanktionen sicherzustellen. Darüber hinaus führt das Unternehmen Überprüfungen durch und screent bestehende Kunden erneut entsprechend neuen Aktualisierungen von Beobachtungslisten gemäß den geltenden Vorschriften. Die AML-Verfahren des Unternehmens umfassen das Screening aller Kunden (sowohl potenzieller als auch bestehender), wirtschaftlich Berechtigter, bevollmächtigter Unterzeichner und relevanter Gegenparteien anhand der folgenden Sanktionslisten:
Zeitpunkt des Sanktionsscreenings
Das Sanktionsscreening erfolgt: beim Onboarding, vor Begründung einer Geschäftsbeziehung; fortlaufend während der gesamten Kundenbeziehung; bei Aktualisierungen relevanter Sanktionslisten; sowie bei auslösenden Ereignissen (z. B. Änderungen der Eigentumsverhältnisse, ungewöhnliche Aktivitäten oder Änderungen des Risikoprofils).
Umgang mit Treffern
Wird ein tatsächlicher Treffer bestätigt, wird das Unternehmen: die Transaktion oder Geschäftsbeziehung unverzüglich einfrieren oder ablehnen, soweit anwendbar; den Sachverhalt gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften den zuständigen Behörden melden; und angemessene Aufzeichnungen über die Screening-Ergebnisse sowie die ergriffenen Maßnahmen führen. Das Unternehmen stellt sicher, dass seine Verfahren zum Sanktionsscreening regelmäßig überprüft und aktualisiert werden, damit sie mit sich entwickelnden regulatorischen Anforderungen und internationalen Best Practices im Einklang bleiben.
Das Unternehmen dokumentiert und unterhält spezifische Richtlinien und Verfahren zur Identifizierung und Verwaltung politisch exponierter Personen (PEPs). Es stellt sicher, dass Transaktionen mit Beteiligung von PEPs von der Geschäftsleitung genehmigt werden, bestimmt die Herkunft der Gelder und des Vermögens von PEPs und führt für alle von PEPs gehaltenen Konten eine laufende EDD durch. Das Unternehmen setzt automatisierte Systeme ein, um Kunden regelmäßig anhand aktualisierter Sanktions- und PEP-Listen zu überprüfen. Es überprüft und aktualisiert seine Screening-Kriterien regelmäßig, um die Einhaltung der neuesten Vorschriften sicherzustellen. Darüber hinaus führt das Unternehmen fortlaufende Überprüfungen durch und screent bestehende Kunden gemäß Aktualisierungen der Beobachtungslisten erneut, um die Übereinstimmung mit den aktuellen regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.
Das Unternehmen überwacht die Aktivitäten der Kunden auf Grundlage ihrer wirtschaftlichen Profile, sodass Mitarbeiter Transaktionen erkennen können, die vom typischen Kontoverhalten abweichen oder komplex, ungewöhnlich oder ohne klaren wirtschaftlichen Zweck oder legitime Erklärung erscheinen. Die kontinuierliche Überwachung von Kundenkonten und Transaktionen ist ein wesentlicher Bestandteil eines wirksamen Managements der Risiken von Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF). Der Compliance-/AML-Beauftragte ist für die Aufrechterhaltung und Weiterentwicklung des laufenden Überwachungsprozesses des Unternehmens verantwortlich. Der interne Prüfer überprüft die Verfahren des Unternehmens im Zusammenhang mit diesem Überwachungsprozess mindestens einmal jährlich. Der Überwachungsprozess basiert auf Risikobewertungskategorien und dem geschätzten Transaktionsvolumen jedes Kunden. Die Mitarbeiter führen mindestens einmal pro Woche oder auf Anweisung des Compliance-/AML-Beauftragten des Unternehmens Überprüfungen von Kundentransaktionen durch und melden ihre Feststellungen dem Compliance-/AML-Beauftragten. Darüber hinaus stellen die zuständigen Mitarbeiter dem Compliance-/AML-Beauftragten tägliche Aufzeichnungen über eingehende und ausgehende Geldtransfers der Kunden zur Verfügung. Der Überwachungsrahmen umfasst:
Das Unternehmen hat interne Meldeverfahren eingeführt und aufrechterhalten, um sicherzustellen, dass alle Mitarbeiter wissen, an wen sie sich wenden müssen, wenn sie den Verdacht haben, dass jemand innerhalb der Organisation oder ein Kunde an illegalen Aktivitäten, einschließlich Geldwäsche (ML), beteiligt ist. Dieses System stellt sicher, dass die Organisation mit solchen Bedenken strukturiert und organisiert umgeht und dabei die einschlägigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) einhält.
Das Unternehmen hat ein klares Protokoll eingeführt, nach dem Mitarbeiter verdächtige Aktivitäten direkt an den benannten AML-Compliance-Beauftragten melden. Darüber hinaus fördert es ein Umfeld, in dem Mitarbeiter dazu ermutigt werden, Bedenken ohne Angst vor Vergeltungsmaßnahmen zu äußern. Das Unternehmen meldet jede verdächtige Transaktion oder Geschäftstätigkeit, wenn ein begründeter Verdacht besteht, dass sie Erträge aus Geldwäsche (ML) oder Terrorismusfinanzierung (TF) betrifft, unabhängig von der Höhe der Transaktion. Der externe Meldeprozess umfasst die Einreichung eines Berichts über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Report, SAR) bei den zuständigen Behörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben. Das Unternehmen stellt sicher, dass Berichte unverzüglich und korrekt eingereicht werden, einschließlich einer klaren Dokumentation der Gründe für den Verdacht. Darüber hinaus wird das Unternehmen ein Konto schließen, wenn dessen Zweck oder Hintergrund unklar ist, wobei es die Anweisungen der zuständigen Behörden befolgt und erforderliche Prüfungen von Transaktionsunterlagen erleichtert.
Wenn eine Person eine Transaktion mit dem Unternehmen eingeht oder eine andere Geschäftstätigkeit mit einem Wert von mehr als 25.000,00 $ ausübt, muss sie in der vorgeschriebenen Form eine Erklärung zur Herkunft der Gelder ausfüllen. Es gilt als Straftat, wenn eine Person wissentlich eine falsche Erklärung zur Herkunft der Gelder abgibt.
Das Unternehmen ergreift die erforderlichen Maßnahmen, um sicherzustellen, dass seine Mitarbeiter über die einschlägigen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) in Saint Lucia sowie über die vom Unternehmen eingeführten internen Richtlinien und Verfahren gut informiert sind. Zu diesem Zweck bietet das Unternehmen allen Mitarbeitern regelmäßige Schulungen zu AML/CFT-Protokollen an, einschließlich Know Your Customer (KYC)- und Customer Due Diligence (CDD)-Verfahren. Diese Schulungen helfen den Mitarbeitern, die Bedeutung ihrer Rolle bei der Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten zu verstehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kontinuierliche Weiterbildung durch Auffrischungskurse und Newsletter an, damit die Mitarbeiter über regulatorische Aktualisierungen und neu entstehende Risiken in der Brokerage-Branche informiert bleiben.
Das Unternehmen führt regelmäßige interne Audits seiner AML/CFT-Verfahren durch, um die Wirksamkeit der bestehenden Maßnahmen zu bewerten. Auf Grundlage der Prüfungsergebnisse, regulatorischer Aktualisierungen und der sich entwickelnden Risikolandschaft überprüft und überarbeitet das Unternehmen seine Richtlinien und Verfahren bei Bedarf. Darüber hinaus stellt das Unternehmen sicher, dass die Geschäftsleitung aktiv an der Überwachung der AML/CFT-Compliance-Maßnahmen beteiligt ist, einschließlich der Zuweisung von Ressourcen für Schulungen und die laufende Überwachung.
Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Bearbeitung eines Geldtransfers in jeder Phase abzulehnen, wenn es der Ansicht ist, dass dieser in irgendeiner Weise mit kriminellen Aktivitäten oder Geldwäsche in Verbindung steht. Zahlungen durch Dritte oder anonyme Zahlungen werden nicht akzeptiert. Wenn das Unternehmen nicht zufriedenstellend feststellen kann, wer der Absender des Geldes ist, behält es sich das Recht vor, das Geld abzulehnen und es abzüglich etwaiger Transfergebühren oder sonstiger Kosten an den Überweisenden zurückzusenden; ferner behält sich das Unternehmen das Recht vor, jedes bei ihm geführte Konto mit sofortiger Wirkung zu schließen. Es kann die Vorlage zusätzlicher Unterlagen verlangen, soweit dies nach den geltenden AML-Verpflichtungen oder ähnlichen anwendbaren Vorschriften erforderlich ist. Dem Unternehmen ist es untersagt, Kundengeschäfte anzunehmen, wenn die Gelder aus kriminellen Aktivitäten stammen oder wenn die Art der Kontotransaktionen in irgendeiner Weise rechtswidrig ist. Das Unternehmen ist verpflichtet, alle verdächtigen Transaktionen zu melden, und es ist ihm untersagt, den Kunden darüber zu informieren, dass seine Transaktionen oder Kontobewegungen als verdächtig eingestuft oder als solche gemeldet wurden. Missbrauch eines Kontos kann strafrechtlich verfolgt werden. Das Unternehmen kann die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden mit oder ohne Vorankündigung aus einer Reihe schwerwiegender Gründe beenden, die sich aus regulatorischen Verpflichtungen ergeben, einschließlich Maßnahmen gegen Geldwäsche sowie unter anderem bei Verstoß gegen den Kundenvertrag und die Geschäftsbedingungen, Bösgläubigkeit, versuchtem Betrug usw.
Alle von einem Kunden erhobenen personenbezogenen Daten, wie Name, Anschrift, Geburtsdatum und Kontaktdaten, werden von BIS Markets Ltd vertraulich behandelt und ausschließlich für Geschäftszwecke verwendet. Zusätzliche Informationen, einschließlich Kundentransaktionen, Passkopien und Adressnachweisen, werden ebenfalls vertraulich behandelt und ausschließlich zwischen unseren Konto-Service- und Compliance-Abteilungen ausgetauscht. Diese Informationen werden sicher aufbewahrt, entweder physisch oder elektronisch, mit strengen Zugriffskontrollen. Das Unternehmen kann Kundeninformationen mit internen Abteilungen oder verbundenen Niederlassungen teilen, die im Rahmen des regulären Geschäftsbetriebs Marketing-, Backoffice- und Kundenservice-Funktionen wahrnehmen. Alle Mitarbeiter von BIS Markets Ltd haben eine Vertraulichkeitsvereinbarung unterzeichnet, die sicherstellt, dass Kundeninformationen mit höchster Vertraulichkeit behandelt werden. Das Unternehmen ist bestrebt, diese Richtlinie kontinuierlich zu verbessern. Sie wird regelmäßig, mindestens jedoch alle sechs Monate, überprüft und aktualisiert, um ihre Wirksamkeit sicherzustellen. Das Unternehmen ist berechtigt, seine Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche nach eigenem Ermessen zu überprüfen oder zu ändern, wann immer es dies für notwendig oder angemessen hält, ohne vorherige Benachrichtigung des Kunden. Bei weiteren Fragen zu dieser Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche kontaktieren Sie uns bitte unter bismarketofficial@gmail.com.